2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2022-01-09)

发布时间：2022-01-09

2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、在理财规划方案的具体实施过程中，必然会产生大量的文件资料，不包括（    ）。【单选题】

A.介绍信

B.会议记录

C.保单

D.授权书

正确答案:C

答案解析:在理财规划方案的具体实施过程中，必然会产生大量的文件资料，例如会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等。选项C：保险单简称为保单，保险人与被保险人订立保险合同的正式书面证明。

2、家庭收支储蓄表和资产负债表是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:家庭收支储蓄表和资产负债表是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。

3、理财师工作的基本阶段的内容包括（）。①发现潜在客户 ②通过接触发现客户需求③客户与理财师相互认可 ④正式确立为客户提供服务的关系【单选题】

A.①③④

B.①②③

C.①②③④

D.②③④

正确答案:C

答案解析:理财师工作的基本阶段为发现潜在客户，通过接触发现需求和相互认可，最后正式确立理财师为客户提供理财规划服务的关系（选项C正确）。

4、理财师通过优质的理财规划方案可以帮助客户实现高收益低风险甚至无风险的理财目标。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:理财目标的确定需要遵循实事求是的原则，即尊重金融实务中客观规律的存在，客户要追求高收益低风险甚至是无风险的投资结果，显然是有悖于客观规律的。

5、理财规划服务包括接触客户、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案五个方面。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:理财规划服务是个过程，不是一次性完成的。它除了包括接触客户、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案之外，还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

绝大多数严重的流动性危机都源于商业银行外部环境的变动。 ( )

正确答案：×
绝大多数严重的流动性危机都源于商业银行自身管理或技术上(公司治理和内部控制体系)存在致命的薄弱环节。

借款需求分析对银行的意义在于（ ）。

A．帮助银行有效地评估风险

B．帮助银行确定合理的贷款结构与贷款利率

C．为公司提供融资方面的合理建议

D．确定贷款总供给量

E．帮助银行增加盈利

正确答案：ABC
通过借款需求分析，银行能够更有效地评估风险，更合理地确定贷款期限，并帮助公司提供融资结构方面的建议。故选ABC。

下列关于贷款的说法错误的是( )。

A．贷款业务是指商业银行发放贷款相关的各项业务

B．贷款是银行主要的负债

C．贷款是银行最主要的资产

D．贷款是一种信用业务

正确答案：B
解析：贷款是指经批准可以经营贷款业务的金融机构对借款人提供并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。贷款业务是指商业银行发放贷款相关的各项业务。

是指在贷款期内以相等的额度平均偿还贷款本息。

A．到期一次还本付息法

B．等额本息还款法

C．等比累进还款法

D．等额累进还款法

正确答案：B
B【解析】略。

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