2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-09-08)

发布时间：2020-09-08

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2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五章 客户分类与需求分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、理财师的工作职责决定其首要工作是（）。【单选题】

A.了解自己的客户

B.规划合理的产品

C.了解市场的需求

D.制定合理的综合理财方案

正确答案:A

答案解析:理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户（选项A正确）。对于理财师而言，提供专业化服务和加强客户关系主要指通过客户资料的收集、整理、分析判断，确定客户的需求，为客户制定能够满足其理财需求和承受能力的合理的综合理财方案。

2、客户信息可分为定量信息和定性信息。非财务信息基本属于定性信息。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:客户信息也可以分为定量信息和定性信息，客观财务方面的信息基本属于定量信息；非财务信息基本属于定性信息。

3、下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为（ ）。【单选题】

A.夫妻25～35岁时

B.夫妻35～54岁时

C.夫妻55～60岁时

D.夫妻60岁以后

正确答案:D

答案解析:选项D：夫妻年龄60岁以后进入家庭衰老期，该阶段建议进一步提升资产安全性，将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品，如各种债券等，同时购买长期护理类保险；选项A：夫妻25~35岁时属于家庭形成期，该阶段建议在保持流动性前提下配置高收益类金融资产，如股票基金、货币基金、流动性高的银行理财产品等；选项B：夫妻35~54岁时属于家庭成长期，该阶段建议依旧保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品；选项C：夫妻55~60岁时属于家庭成熟期，该阶段建议以资产安全为重点，保持资产稳定收益回报，进一步增加固定收益类资产的比重，减少持有高风险资产。

4、按年龄层把个人生命周期比照家庭生命周期分为（    ）。【多选题】

A.探索期

B.稳定期

C.高峰期

D.建立期

E.退休期

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:按年龄层把个人生命周期比照家庭生命周期分为：探索期、建立期、稳定期、维持期、高峰期、退休期（选项ABCDE正确）。

5、了解客户主要的渠道和方法有（  ）。【多选题】

A.开户资料

B.调查问卷

C.面谈沟通

D.电话沟通

E.网络沟通

正确答案:A、B、C、D

答案解析:了解客户的方法和渠道有：开户资料、调查问卷、电话沟通、面谈沟通、数据挖掘（选项ABCD正确）；选项E：网络沟通信息的真实性不高，一般不采用这样的方式。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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