2019年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2019-11-27)

发布时间：2019-11-27

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2019年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、不动产登记，由（ ）的登记机构办理。【单选题】

A.营业执照注册地

B.不动产所在地

C.生产经营所在地

D.法人居住地

正确答案:B

答案解析:不动产登记，由不动产所在地的登记机构办理，选项B正确。

1、

基金销售机构从事基金销售活动，存在（    ）情形之一的，将依据《证券投资基金法》对相关机构和人员进行处罚。

【多选题】

A.未经中国证监会注册或认定，擅自从事基金销售业务的

B.向投资人充分揭示投资风险

C.误导投资人购买与其风险承担能力不相当的基金产品

D.挪用基金销售结算资金或者基金份额的

E.未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统

正确答案:A、C、D、E

答案解析:《证券投资基金销售管理办法》根据《证券投资基金法》的规定，针对个人的法律约束如下：
第八十九条 基金销售机构从事基金销售活动，存在下列情形之一的，将依据《证券投资基金法》对相关机构和人员进行处罚。
（1）未经中国证监会注册或认定，擅自从事基金销售业务的（选项A属于处罚情形）；
（2）未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品（选项B不属于处罚情形，选项C属于处罚情形）；
（3）挪用基金销售结算资金或者基金份额的（选项D属于处罚情形）；
（4）未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统，或者泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的（选项E属于处罚情形）。
基金销售机构存在上述情形，情节严重的，责令暂停或者终止基金销售业务；构成犯罪的，依法移送司法机构，追究刑事责任。

1、下列关于保本类理财产品的说法中错误的是（ ）。【单选题】

A.投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构

B.存在收益损失风险

C.不存在本金损失风险

D.保本基金可以在保本期间开放申购

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：根据《证券投资基金销售管理办法》第四十四条规定，基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。选项ABD说法正确。

1、银监会于2008年3月7日颁布实施《关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的通知》。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:银监会于2008年3月7日颁布实施《关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的通知》。

1、个人购汇提钞或从外汇储蓄账户中提钞，单笔或当日累计在有关规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《个人外汇管理办法》第34条规定，个人购汇提钞或从外汇储蓄账户中提钞，单笔或当日累计在有关规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理；单笔或当日累计提钞超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向当地外汇局事前报备。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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