2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-11-13)

发布时间：2020-11-13

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2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五章 客户分类与需求分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是（ ）。【单选题】

A.投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主

B.投资应遵循组合设计、设置风险止损点，防止投资失败影响家庭整体财务状况

C.投资应以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化

D.不在乎风险，不因风险的存在而放弃投资机会

正确答案:B

答案解析:选项B：投资应遵循组合设计、设置风险止损点，防止投资失败影响家庭整体财务状况符合对风险偏好型客户理财规划描述；选项A：投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主是对风险厌恶型投资者理财规划的描述；选项C：投资应以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化适合风险中立型投资者；选项D：风险偏好型客户愿意为获取高收益而承担高风险，重视风险分析和规避，并非不在乎风险。

2、从客户对理财规划需求的角度看,客户信息包括（ ）。【多选题】

A.基本信息

B.财务信息

C.定量信息

D.个人兴趣

E.人生规划

正确答案:A、B、D、E

答案解析:根据理财规划的需求，一般把客户信息分为：基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三方面（选项ABDE正确）。

3、商业银行了解客户的渠道有（ ）。【多选题】

A.开户资料

B.调查问卷

C.家访

D.面谈沟通

E.电话沟通

正确答案:A、B、D、E

答案解析:了解客户、收集信息的渠道和方法有如下几方面：（1）开户资料（选项A正确）；（2）调查问卷（选项B正确）；（3）面谈沟通（选项D正确）；（4）电话沟通（选项E正确）；（5）数据挖掘。

4、理财师开展业务时，（ ）是了解客户、收集信息的最好时机。【单选题】

A.开户

B.调查问卷

C.面谈沟通

D.电话沟通

正确答案:A

答案解析:选项A：开户，通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机；选项B：调查问卷也包括一些测试类问卷，都起到收集信息、了解客户、明确其需求的作用；选项C：面谈沟通是深入了解客户并建立长期良好客户关系的契机；选项D：电话沟通具有工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行等优点。

5、根据个人生命周期理论,自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入（ ）。【单选题】

A.探索期

B.建立期

C.稳定期

D.维持期

正确答案:B

答案解析:自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始,真正意义上的个人理财生涯才开始。这个时期由于刚工作，收入基数较低，还没有足够的资金与经验从事投资，无法获得投资性收入，属于建立期（选项B正确）。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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