2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-07-23)

发布时间：2021-07-23

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、理财规划方案的全部实施工作由理财规划师完成。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:理财规划方案是一个复杂的整体性方案，理财师虽然通常是理财专家，但也不可能做到面面俱到，因此多数情况下单靠理财师自身难以完成全部方案的实施工作。方案实施计划必然涉及许多其他领域的专业人士，如保险经纪人、律师和会计师、证券公司的投资顾问、房产中介、移民留学顾问等；有时方案实施过程中还需要客户家人一起参与。

2、人们对自己的家庭及个人进行风险管理，做法正确的有（ ）。【多选题】

A.购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移

B.对资产进行分散投资来降低投资风险

C.通过法律手段对信用风险进行保全

D.通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的合规风险

E.通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的操作风险

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:一个家庭在其不同的人生阶段，涉及大量的风险，这些风险主要包括：投资风险、信用风险、责任风险、意外财产风险以及因为人身风险而引发的家庭财务危机。所以人们需要对自己的家庭及个人进行风险管理计划，如购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移（选项A做法正确），满足家庭的财富保障和安全需要；对资产进行分散投资来降低投资风险（选项B做法正确）；通过法律手段对信用风险进行保全（选项C做法正确）；通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的合规风险和操作风险等（选项DE做法正确）。

3、财富保障解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:财富保障主要针对人身、财产保障等的保险计划。财富增值解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。

4、下列各项中不属于定性信息的是（）。【单选题】

A.子女财务独立程度

B.家庭主要成员结构

C.客户理财目标期限

D.客户理想退休后生活设计

正确答案:D

答案解析:选项D：客户理想退休后生活设计属于理财规划中退休养老规划的内容；选项A：子女财务独立程度属于定性信息中的家庭主要成员的情况；选项B：家庭主要成员结构属于家庭基本信息；选项C：客户理财目标期限属于家客户的理财期望和目标。

5、在理财规划方案的具体实施过程中，必然会产生大量的文件资料，不包括（    ）。【单选题】

A.介绍信

B.会议记录

C.保单

D.授权书

正确答案:C

答案解析:在理财规划方案的具体实施过程中，必然会产生大量的文件资料，例如会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等。选项C：保险单简称为保单，保险人与被保险人订立保险合同的正式书面证明。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列( )属于有关贷款经营者状况的风险预警信号。

A．固定资产迅速增加过快

B．长期债务大量增加

C．资本与债务的比铡低

D．冒险投资于其他新业务、新产品

正确答案：D
D【解析】A.B、C属于有关贷款项目财务状况的风险预警信号。

企业集团财务公司的服务对象仅限企业集团成员，必要时可以从集团外吸收存款。（ ）

正确答案：×
企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构，它的服务对象限于企业集团成员，不允许从集团外吸收存款，不允许为非成员单位提供服务。

根据《担保法》的规定，下列关于抵押的说法，正确的是（ ）。

A．债权消灭，抵押权继续存在

B．土地所有权可以抵押

C．抵押人所担保的债权不得超出抵押物价值的百分之五十

D．抵押权因抵押物灭失而消灭，因灭失所得的赔偿金，应当作为抵押财产

正确答案：D

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