2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-05-28)

发布时间：2021-05-28

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2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、执行理财规划方案应注意的因素有（）。【多选题】

A.时间因素

B.人员因素

C.资金成本因素

D.宏观经济政策变动

E.客户理财目标的变化

正确答案:A、B、C

答案解析:选项A：时间因素，理财规划方案中的理财规划目标是一个复杂的集合体，既包括客户不同方向的财务目标（投资规划、保险规划、现金规划等），也包括客户的时间目标（短期目标、中期目标和长期目标）；选项B：人员因素，理财规划方案实施计划必然涉及许多其他领域的专业人士，如保险经纪人、律师和会计师、证券公司的投资顾问、房产中介、移民留学顾问等；有时方案实施过程中还需要客户家人一起参与；选项C：资金成本因素，理财，即意味着通过投资规划、现金规划、风险管理规划等子计划的实施对客户财务资源进行综合管理、调整优化，这就必然涉及客户的资金调用和调整成本。选项D：宏观经济政策变动属于影响不定期评估的因素；选项E：客户理财目标的变化属于影响不定期评估的因素。

2、作为一名专业理财师需要以口头或书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。

3、（     ）是客户家庭综合理财规划的重要组成部分。【多选题】

A.财务规划

B.遗产规划

C.传承规划

D.财富分配

E.财产分配

正确答案:C、D

答案解析:财富分配和传承规划是客户家庭综合理财规划的重要组成部分（选项CD正确）。

4、实现既定的理财目标和预期收益是合理的投资规划最好的评价标准。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。

5、下列各项中属于执行理财规划方案原则的是（）。【单选题】

A.制定时间计划

B.确定参与人员

C.明确资金成本

D.诚信原则

正确答案:D

答案解析:选项D：诚信原则属于执行理财方案的原则；选项A：制定时间计划属于方案执行中应注意的时间因素；选项B：确定参与人员属于方案执行中应注意的人员因素；选项C：明确资金成本属于方案执行中应注意的资金成本因素。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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