2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-08-25)

发布时间：2021-08-25

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、下列各项中属于理财规划服务内容的是（）。【单选题】

A.了解、收集客户相关信息的必要性

B.接触客户

C.制订理财规划方案

D.执行理财规划方案

正确答案:A

答案解析:选项A：了解、收集客户相关信息的必要性属于理财规划服务的内容；选项B：接触客户是理财师工作流程的内容；选项C：制订理财规划方案是理财师工作流程的内容；选项D：执行理财规划方案是理财师工作流程的内容。

2、人们对自己的家庭及个人进行风险管理，做法正确的有（ ）。【多选题】

A.购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移

B.对资产进行分散投资来降低投资风险

C.通过法律手段对信用风险进行保全

D.通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的合规风险

E.通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的操作风险

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:一个家庭在其不同的人生阶段，涉及大量的风险，这些风险主要包括：投资风险、信用风险、责任风险、意外财产风险以及因为人身风险而引发的家庭财务危机。所以人们需要对自己的家庭及个人进行风险管理计划，如购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移（选项A做法正确），满足家庭的财富保障和安全需要；对资产进行分散投资来降低投资风险（选项B做法正确）；通过法律手段对信用风险进行保全（选项C做法正确）；通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的合规风险和操作风险等（选项DE做法正确）。

3、理财师征询客户的意见并和客户一起对理财目标进行调整，从而确定理财目标，使其（    ）。【多选题】

A.具体

B.可行

C.合理

D.高效

E.明确

正确答案:A、B、C、E

答案解析:理财师应征询客户的意见并和客户一起对理财目标进行调整，从而确定理财目标，使其具体、明确、合理、可行（选项ABCE正确）。

4、退休养老收入的三大来源有（）。【多选题】

A.社会养老保险

B.商业养老保险

C.企业年金

D.个人储蓄投资

E.股票投资收益

正确答案:A、C、D

答案解析:退休养老收入一般分为三大来源：社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资；选项B：商业养老保险目前不少主要的退休养老来源；选项E：股票投资风险较高，不适合退休人群投资。

5、理财规划服务是个过程，包括（    ）。【多选题】

A.收集客户信息

B.制定理财方案

C.实施理财方案

D.客户关系管理

E.对客户提供短期服务

正确答案:A、B、C、D

答案解析:理财规划服务是个过程，不是一次性完成的。它除了包括接触客户、收集客户信息（选项A正确）、分析客户财务状况、制定理财方案（选项B正确）、实施理财方案（选项C正确）之外，还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理（选项D正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列属于中国银监会的监管措施的是( )。

A．市场准入

B．非现场监管

C．监管谈话

D．现场监管

E．信息披露监管

正确答案：ABCDE

下列关于无权代理的叙述，错误的是( )。

A．无权代理是指行为人不具有代理权，但以他人的名义与第三人进行代理行为

B．没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为，即便经过被代理人的追认，被代理人也不承担民事责任

C．无权代理经被代理人追认，即直接对被代理人发生法律效力，产生与有权代理相同的法律后果

D．如果得不到本人的追认，第三人也没有撤销其意思表示，则无权代理行为无效，由无权代理人承担相应的民事责任

正确答案：B
解析：经过被代理人的追认，被代理人要承担民事责任。

在激烈竞争的市场条件下，（ ）的损害可能是长期的，甚至是致命的。

A．流动性风险

B．市场风险

C．国家风险

D．声誉风险

正确答案：D
在激烈竞争的市场条件下，声誉风险的损害可能是长期的，甚至是致命的。

在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是（ ）。

A．信托关系

B．合同关系

C．委托代理关系

D．供销关系

正确答案：C

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