2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-11-22)

发布时间：2021-11-22

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、在收集客户信息的过程中，国内理财师已经养成了相应的工作习惯，并掌握了较为成熟的客户信息收集技巧。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:在收集客户信息的过程中，海外同行已经养成了相应的工作习惯，并掌握了较为成熟的客户信息收集技巧。

2、理财规划服务是个过程，包括（    ）。【多选题】

A.收集客户信息

B.制定理财方案

C.实施理财方案

D.客户关系管理

E.对客户提供短期服务

正确答案:A、B、C、D

答案解析:理财规划服务是个过程，不是一次性完成的。它除了包括接触客户、收集客户信息（选项A正确）、分析客户财务状况、制定理财方案（选项B正确）、实施理财方案（选项C正确）之外，还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理（选项D正确）。

3、（     ）是客户家庭综合理财规划的重要组成部分。【多选题】

A.财务规划

B.遗产规划

C.传承规划

D.财富分配

E.财产分配

正确答案:C、D

答案解析:财富分配和传承规划是客户家庭综合理财规划的重要组成部分（选项CD正确）。

4、财富分配的内容有（）。【多选题】

A.税务安排

B.遗产分配

C.保险计划

D.家庭收支管理

E.投资规划

正确答案:A、B

答案解析:选项A：税务安排属于财富分配；选项B：遗产分配属于财富分配；选项C：保险计划属于财富保障；选项D：家庭收支管理是财富积累；选项E：投资规划是财富增值主要解决的财务问题。

5、作为一名专业理财师需要以口头或书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

根据商业银行公司治理原则，商业银行的战略目标应由( )核准。

A．董事会

B．高级管理层

C．监事会

D．股东大会

正确答案：A

在损失事件数据收集时，操作风险损失事件必须是未发生的、预测的。（ ）

正确答案：×
也可以是已经确认的实际损失。

公积金个人住房贷款与商业银行个人住房贷款的区别主要包括( )。

A．承担风险的主体不同

B．资金来源不同

C．贷款对象不同

D．贷款利率不同

E．审批主体不同

正确答案：ABCDE
解析：公积金个人住房贷款与商业银行自营性个人住房贷款的区别：承担风险的主体不同；资金来源不同；贷款对象不同；贷款利率不同；审批主体不同。

信贷资产风险分类是商业银行按照风险程度将信贷资产划分为不同档次的过程。（ ）

正确答案：√
无

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