2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-02-21)

发布时间：2020-02-21

2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五章 客户分类与需求分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、根据弗里德曼等人的生命周期理论，个人在维持期的理财特征是（ ）。【单选题】

A.自用房产投资

B.寻求多元投资组合

C.固定收益投资

D.进行股票、基金的投资

正确答案:B

答案解析:选项B：寻求多元化投资组合是维持期的理财特征；

2、了解客户就是对与客户相关的信息进行（）。【多选题】

A.全面收集

B.全面整理

C.全面分析

D.全面认可

E.全面公开

正确答案:A、B、C

答案解析:了解客户，包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息（选项ABC正确）。

3、下列属于客户的定性信息有（）。【多选题】

A.财务信息

B.基本信息

C.个人兴趣

D.职业规划

E.储蓄状况

正确答案:B、C、D

答案解析:客户信息可分为定性信息和定量信息，客户财务方面的信息基本属于定量信息；非财务信息即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息。

4、从风险承受能力角度评价，以下不适合推荐给衰老期家庭的产品是（ ）。【单选题】

A.养老险

B.退休年金

C.股票型基金

D.平衡型基金

正确答案:C

答案解析:养老护理和资产传承是衰老期阶段的核心目标，该阶段建议进一步提升资产安全性，将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品，同时购买长期护理类保险。

5、对消费者的消费行为提供了全新的解释,指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为,在整个生命周期内实现消费的最佳配置的理论是（ ）。【单选题】

A.马柯维茨投资组合理论

B.资本资产定价模型

C.生命周期理论

D.套利定价理论

正确答案:C

答案解析:选项C：生命周期理论对消费者的消费行为提供了全新的解释，指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费的最佳配置；

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

国家助学贷款的利率执行中国人民银行规定的同期贷款基准利率，( )。

A．固定不变

B．不上浮

C．不下调

D．有限度地浮动

正确答案：B
解析：国家助学贷款的利率执行中国人民银行规定的同期贷款基准利率，不上浮。

银行的市场声誉主要包括（ ）。 A．优质的服务 B．多样的产品 C．合理的收费 D．快速的业务 E．清新的环境

正确答案：ACD
银行的市场声誉属于无形资产，主要包括优质的服务、合理的收费、快速的业务等。

下岗失业人员小额担保贷款可按中国人民银行的规定延长还款期限( )，且最长不得超过( )。

A．1次，1年半

B．1次，1年

C．2次，半年

D．2次，1年

正确答案：B
解析：常识内容。

在个人住房贷款业务中，项目信贷人员撰写的调查报告应包括的内容有( )。

A．开发商的企业概况、资信状况

B．开发商要求合作的项目情况、资金到位情况

C．开发商要求合作的项目工程进度情况、市场销售前景．

D．通过商品房销售贷款的合作可给银行带来的效益和风险分析

E．信贷人员所在银行的资本充足率情况

正确答案：ABCD
解析：项目，调查报告应包括以下内容：(1)开发商的企业概况、资信状况；(2)开发商要求合作的项目情况、资金到位情况、工程进度情况、市场销售前景； (3)通过商品房销售贷款的合作可给银行带来的效益和风险分析；(4)项目合作的可行性结论以及可提供个人住房贷款的规模、相应年限及贷款成数提出建议。E选项不在上述四项内容中。

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