2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》模拟试题(2021-09-11)

发布时间：2021-09-11

2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额比例不得超过（）。【单选题】

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正确答案:B

答案解析:根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额比例不得超过10%。

2、金融类不良资产主要操作模式的环节包括（）。【多选题】

A.管理

B.处置

C.收购

D.重组

E.接管

正确答案:A、B、C

答案解析:金融类不良资产主要操作模式包括三个环节：收购、管理、处置（选项ABC正确）。

3、互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现（）的新型金融业务模式。 【多选题】

A.资金融通

B.支付

C.信息中介服务

D.结算

E.投资

正确答案:A、B、C、E

答案解析:互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。

4、下列关于合同生效要件的表述，错误的是（）。【单选题】

A.合同标的合法，即当事人签订的合同不违反法律和社会公共利益

B.合同标的须确定和可能

C.当事人意思表示真实

D.至少有一方当事人具有相应的民事行为能力

正确答案:D

答案解析:考查合同生效的要件的内容。当事人必须具有相应的民事行为能力。

5、中国证券业协会的主要职责是（）【多选题】

A.制定证券业职业标准和业务规范

B.负责证券业从业人员资格考试、职业注册

C.组织证券从业人员水平考试

D.负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任能力考试

E.组织开展证券业国际交流与合作

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:中国证券业协会的主要职责是制定证券业职业标准和业务规范；负责证券业从业人员资格考试、职业注册；组织证券从业人员水平考试；负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任能力考试；组织开展证券业国际交流与合作。

6、直接发行即发行人委托承销商代为发行金融债券，各国绝大多数金融机构发行债券多选择这种发行方式。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:间接发行，即发行人委托承销商代为发行金融债券，各国绝大多数金融机构发行债券多选择这种发行方式。

7、银行业金融机构应建立重大突发事件风险评估体系，对可能发生的突发事件进行综合性评估，评估内容包括（ ）。【多选题】

A.发生突发事件的可能性及其可能造成的影响

B.突发事件可能性的大小

C.突发事件影响范围

D.突发事件强度

E.可能造成的突发事件的人员

正确答案:A、B、C、D

答案解析:银行业金融机构应建立重大突发事件风险评估体系，对可能发生的突发事件进行综合性评估，对发生突发事件的可能性及其可能造成的影响进行评估，预测发生突发事件可能性的大小、影响范围和强度以及可能造成的突发事件的级别；根据评估结果改进应急管理、健全应急体系；对突发事件造成的损失进行评估，制定恢复重建计划。

8、按照《商业银行合规风险管理指引》要求，（   ）应有效管理商业银行的合规风险，履行相应的合规管理职责。【单选题】

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.银行内部的各个部门及其人员

正确答案:C

答案解析:选项C正确。按照《商业银行合规风险管理指引》要求，高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行相应的合规管理职责。

9、银行绩效考评的原则不包括（     ）。【多选题】

A.独立性原则

B.公平、公开、公正原则

C.诚实信用原则

D.激励约束原则

E.审慎性原则

正确答案:A、B、C

答案解析:银行绩效考评的原则：（1）重要性原则。以实现全行战略规划、预算目标、重点任务为基础，建立相应的考核指标体系，坚持少而精。（2）客观公正原则。结合实际，实事求是；充分沟通，调整完善。做到考核有据、奖罚有理，及时、准确、公正，避免因非客观因素影响。（3）分类考评原则。根据职责（能）定位、工作性质及其与业务目标的关联程度，划分组织及人员类别，实行差异化绩效管理，分类确定绩效考评办法和指标体系。（4）激励约束原则。实行结果考核与过程评价相统一、考核结果与奖惩相挂钩，使激励与约束相配套，责权利相统一。（5）审慎性原则。考核与兑现相匹配，以年度考核结果为准进行绩效工资分配。实施中实行累计分配方式，即根据不同岗位，分别按月、季、年考核期预分配，年终进行总清算。

10、专项应急预案、部门应急预案至少每（ ）年进行一次应急演练。【单选题】

A.1

B.2

C.3

D.4

正确答案:C

答案解析:专项应急预案、部门应急预案至少每3年进行一次应急演练。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

通常所说的股市行情，即股票价格是指( )

A．股票的账面价值

B．股票的市场价值

C．股票的票面价值

D．股票的内在价值

正确答案：B
解析：股票本身没有价值，但它可以当作商品出卖，并且有一定的价格。股票价格又叫股票行市，是指股票在证券市场上买卖的价格，即股票的市场价值。

根据相关法律法规，下列银行机构具有法人资格的是( )。

A．中国银行上海分行

B．中国工商银行股份有限公司

C．渣打银行(中国)有限公司

D．苏格兰皇家银行北京代表处

正确答案：BC
解析：A、D选项属于商业银行分支机构，商业银行分支机构不具有法人资格。B、C选项都是企业法人。

借款人申请中期贷款时，贷款人应当审议借款人的申请，但时间不得超过（ ）。 A．1个月 B．3个月 C．6个月 D．1年

正确答案：C
贷款人应当审议借款人的借款申请，并及时答复贷与不贷，中期贷款答复时间不得超过6个月为准。

商业票据的市场主体包括（ ）。

A．政府

B．金融企业

C．发行者

D．投资者

E．销售商

正确答案：CDE

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