2022年银行从业资格考试《银行管理（初级）》章节练习(2022-02-24)

发布时间：2022-02-24

2022年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第6章 内部控制、合规管理与审计5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、合规风险是指商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受（）的风险。【多选题】

A.法律制裁

B.决策失误

C.监管处罚

D.重大财务损失

E.声誉损失

正确答案:A、C、D、E

答案解析:合规风险是指商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

2、首席风险官和内部审计部门在审计事项结束后，应及时向董事会和高级管理层主要负责人报送审计报告的内容包括（）。【多选题】

A.审计概况

B.审计依据

C.审计对象反馈意见

D.审计决定

E.审计建议

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。首席风险官和内部审计部门在审计事项结束后，应及时向董事会和高级管理层主要负责人报送审计概况、审计依据、审计结论、审计决定、审计建议、审计对象反馈意见等内容的项目审计报告。

3、银行等为自然人客户办理人民币单笔（ ）以上或者外币等值（ ）以上现金存取业务，应当识别客户身份。【单选题】

A.3万元；2万美元

B.3万元；1万美元

C.5万元；1万美元

D.5万元；2万美元

正确答案:C

答案解析:银行等为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，应当识别客户身份。

4、（ ）承担从业人员行为管理的实施责任。【单选题】

A.董事会

B.高级管理层

C.监事会

D.相关职能部门

正确答案:B

答案解析:高级管理层承担从业人员行为管理的实施责任。

5、商业银行在识别和评估经营中面临的风险，须关注内外部主要风险因素，包括（）。【多选题】

A.人力资源

B.社会

C.自然环境

D.运营管理

E.自主创新

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。商业银行在识别和评估经营中面临的风险，须关注内外部主要风险因素：（1）内部因素包括：人力资源、运营管理、自主创新、财务等企业内部因素；（2）外部因素包括：经济、法律、社会、科技、自然环境等企业外部因素。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

执行理财计划应遵循的原则包括( )。

A．准确性

B．一致性

C．有效性

D．及时性

E．明晰性

正确答案：ACD
解析：执行理财计划，要注意灵活有效的运用资产，应遵循准确性、有效性、及时性的原则。

行业风险是指由于一些确定和不确定因素的存在，导致对某行业生产、经营、投资或授信后偏离预期结果而造成损失的可能性。( )

A．正确

B．错误

正确答案：B
解析：行业风险是指由于一些不确定因素的存在，导致对某行业生产、经营、投资或授信后偏离预期结果而造成损失的可能性。

下列关于代理的说法错误的是( )。

A．被代理人对代理人的代理行为，承担民事责任

B．法人可以通过代理人实施民事法律行为

C．代理人在代理活动中不具有独立的法律地位

D．依照法律规定或者按照双方当事人约定，应当由本人实施的民事法律行为，不得代理

正确答案：C
解析：代理人在代理活动中具有独立的法律地位，选项C说法有误。

表见代理的构成要件包括( )。

A．代理人无代理权

B．相对人主观为善意

C．代理人超越代理权

D．被代理人事后对代理行为进行了追认

E．客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形

正确答案：ABE

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