2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》模拟试题(2020-11-23)

发布时间：2020-11-23

---

2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、风险管理信息系统不需要重视的是（   ）。【单选题】

A.数据的时效

B.数据的流程

C.数据的难度

D.数据的来源

正确答案:C

答案解析:风险管理信息系统高度重视数据的来源、流程和时效，需要良好的IT构架和技术支持，并且需要明确的、基于具体业务的规范标准和操作规程，与业务人员的日常工作紧密联系。选项C：数据的难度不属于风险管控信息系统需要注意的问题。

2、以下（ ）属于个人零售贷款。【多选题】

A.汽车消费贷款

B.信用卡消费贷款

C.个人住宅抵押贷款

D.助学贷款

E.个人经营贷款

正确答案:A、B、D、E

答案解析:其他个人零售贷款包括个人消费贷款(含个人汽车消费贷款)、个人经营贷款、信用卡消费贷款、助学贷款等多种方式（选项ABDE正确）。选项C：个人住宅抵押贷款是一种单独的个人贷款。

3、考虑到短期流动性风险、中长期结构性风险和其他风险转化问题，商业银行至少应建立（）两类预警机制。【多选题】

A.短期风险预警

B.中期风险预警

C.中长期风险预警

D.长期风险预警

E.即期风险预警

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确。考虑到短期流动性风险、中长期结构性风险和其他风险转化问题，商业银行至少应建立短期风险预警和中长期风险预警两类预警机制，其中中长期预警机制为两级，短期预警机制为三级。

4、下列不属于违反用工法造成损失的原因的是( )。【单选题】

A.劳资关系

B.安全／环境

C.未经授权的活动

D.性别、种族歧视

正确答案:C

答案解析:考查违反用工法的原因。选项C：未经授权的活动属于内部欺诈。  

5、信用风险报告的职责有( )。【多选题】

A.实施并支持一致的风险语言／术语

B.使员工在业务部门、流程和职能单元之间分享风险信息

C.传递商业银行的风险容忍度

D.传递商业银行的风险偏好

E.保证对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:信用风险报告的职责主要体现在以下几个方面：(1)保证对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识（选项E正确）；(2)传递商业银行的风险偏好和风险容忍度（选项CD正确）；(3)实施并支持一致的风险语言/术语（选项A正确）；(4)使员工在业务部门、流程和职能单元之间分享风险信息（选项B正确）；(5)告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责；(6)利用内部数据和外部事件、活动、状况的信息，为商业银行风险管理和目标实施提供支持；(7)保障风险管理信息及时、准确地向上级或者同级的风险管理部门、外部监管部门、投资者报告。

6、一个典型和完整的洗钱过程包括（）三个阶段。【多选题】

A.放置

B.分析

C.离析

D.融入

E.融合

正确答案:A、C、E

答案解析:选项ACE正确。通常来讲，一个典型和完整的洗钱过程包括放置、离析、融合三个阶段，每个阶段都有其不同特点及运行模式，但在实际操作过程中，洗钱分子往往交叉运用，难以截然分开。

7、效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源，提高监管效率，主要保证全面履行监管职责，确保监管目标的实现，监管成本属于次要方面，无需考虑。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源，提高监管效率，既要保证全面履行监管职责，确保监管目标实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人、被监管对象带来负担。

8、资本是风险的第一承担者,因而也是风险管理最根本的动力来源。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:资本是风险的第一承担者,因而也是风险管理最根本的动力来源。

9、下列关于市场约束机制的说法不正确的是（）。【单选题】

A.通过建立银行业金融机构信息披露要求，提高其经营管理透明度

B.使市场参与者能够用及时、可靠的信息对银行业务及内在风险进行评估

C.通过奖励有效管理风险、经营效益良好的银行，惩戒风险管理不善或效率低下的银行的方式

D.市场约束机制是发挥内部监督作用

正确答案:D

答案解析:选项D说法不正确：市场约束机制是通过建立银行业金融机构信息披露要求，提高其经营管理透明度，使市场参与者能够用及时、可靠的信息对银行业务及内在风险进行评估，通过奖励有效管理风险、经营效益良好的银行，惩戒风险管理不善或效率低下的银行等方式，发挥外部监督作用，推动银行业金融机构持续改进经营管理，提高经营效益，降低经营风险。

10、在商业银行的下列活动中，不属于风险管理流程的是( )。【单选题】

A.风险识别

B.风险承担能力确定

C.风险计量

D.风险控制

正确答案:B

答案解析:商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个主要步骤。选项B：风险承担能力不属于风险管理的流程。

---

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

---

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。