2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》模拟试题(2020-07-18)

发布时间：2020-07-18

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2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、企业集团的特征之一是对关联方的财务和经营政策有重大影响。所谓“重大影响”包括下列哪些情形（ ）。【多选题】

A.互相交换管理人员

B.在被投资企业的董事会或类似权力机构中派有代表

C.参与管理政策的制定

D.一方拥有另一方20%至50%表决权股份

E.一方拥有另一方10%至20%表决权股份

正确答案:A、B、C、D

答案解析:企业集团的特征之一是对关联方的财务和经营政策有重大影响，重大影响包括以下情形：（1）一方拥有另一方20%或20%以上至50%表决权股份（选项D正确，选项E错误）；（2）在被投资企业的董事会或类似的权利机构中派有代表（选项B正确）；（3）参与政策制定过程（选项C正确）；（4）互相交换管理人员（选项A正确）；（5）依赖投资方的技术资料。

2、商业银行的存贷比应当不高于（  ）。【单选题】

A.65%

B.70%

C.75%

D.78%

正确答案:C

答案解析:商业银行的存贷比应当不高于75%（选项C正确）。

3、下列关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段的说法，不正确的是( )。【单选题】

A.资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理，强调保证商业银行资产的流动性

B.负债风险管理模式阶段，西方商业银行由积极性的主动负债变为被动负债

C.资产负债风险管理模式阶段，重点强调对资产业务、负债业务风险的协调管理，通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散，实现总量平衡和风险控制

D.全面风险管理模式阶段，金融衍生产品、金融工程学等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理

正确答案:B

答案解析:选项B说法不正确：负债风险管理模式阶段，西方商业银行由被动负债方式向主动负债方式转变。

4、净稳定资金比率指标的观察区间为一个（），有助于抑制银行使用期限刚好大于流动性覆盖率规定的30日时间区间的短期资金行为。【单选题】

A.月度

B.季度

C.年度

D.半年度

正确答案:C

答案解析:选项B正确。净稳定资金比率指标的观察区间为一个年度，有助于抑制银行使用期限刚好大于流动性覆盖率规定的30日时间区间的短期资金行为。

5、国内商业银行界目前认为比较有效的声誉风险管理方法不包括（ 　）。【单选题】

A.改善公司治理

B.推行全面风险管理理念

C.确保各类主要风险得到正确识别和优先排序

D.利用精确的数量模型进行量化

正确答案:D

答案解析:截至目前，国内外金融机构尚未开发出有效的声誉风险管理量化技术，但普遍认为声誉风险管理的最佳实践操作是：推行全面风险管理理念，改善公司治理，并预先做好防范危机的准备；确保各类风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理。选项D：利用精确的数量模型进行量化不是有效的声誉风险管理方法。

6、内部数据是从各个业务信息系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:风险数据包括内部数据和外部数据，其中内部数据是从各个业务系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息，外部数据是通过专业数据供应商所获得的数据。

7、随着外部审计的不断完善和壮大，将会逐渐取代商业银行的内部审计的功能。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:外部审计已经成为银行监管的重要补充，根据巴塞尔委员会的建议，银行董事会应当把注册会计师看做是他们最重要的代理人，应当利用注册会计师独立、公正地评价管理层提供的银行经营管理信息，以有效制约和监督管理层的行为。

8、银行的资产组合可以通过（  ）方式提供流动性。【多选题】

A.资产抵押式回购

B.资产租赁

C.资产质押式回购

D.资产到期

E.资产出售

正确答案:A、D、E

答案解析:银行的资产组合可以通过三种方式提供流动性：资产到期、资产出售以及以资产做抵押进行回购（选项ADE正确）。

9、内部审计确认服务类型只有三个类别。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:内部审计确认服务类型已经从传统的三个类别——财务审计、遵循性审计以及经营审计发展到现代的多元化，如第三方审计、合同审计、绩效审计、舞弊检查、风险和控制自我评估、尽职调查、质量审计、安全审计、信息技术审计、隐私审计等。

10、1995年巴林银行由于内部控制方面的严重疏漏而造成巨大损失，最终因无法筹措到足够的资金弥补损失而被迫宣布破产倒闭，这一事件是典型的商业银行因自身问题所造成的流动性危机。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:这一事件为以后内部控制方面出现的问题，是典型的商业银行因自身问题所造成的流动性危机。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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