2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》模拟试题(2021-03-30)

发布时间：2021-03-30

2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、银保监会在《商业银行流动性风险管理办法》中规定，商银行应当根据业务（），制定有效的流动性风险应急计划。【多选题】

A.规模

B.复杂程度

C.风险水平

D.市场影响力

E.组织架构

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确：流动性应急机制是银行流动性管理中必不可少的部分，也是满足监管合规的重要条件。如银保监会在《商业银行流动性风险管理办法》中规定，商银行应当根据业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及其市场影响力，制定有效的流动性风险应急计划。

2、战略风险涵盖了商业银行的发展愿景、战略目标以及当前和的资源制约等诸多方面的内容，不包括未来的资源制约。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:战略风险涵盖了商业银行的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等诸多方面的内容。

3、关于以下银行资本监管的说法中，不正确的是（ ）。【单选题】

A.监管实践中，对资本充足率的监管不应该作为监管当局评估商业银行风险状况、采取监管措施的依据

B.国内外教训反复证明，银行业资产规模的盲目扩张是银行业危机的主要原因

C.在现代银行体系中，对各类银行提出统一的最低资本要求，能够降低银行之间的不公平竞争

D.资本监管是银行宏观审慎监管的核心

正确答案:A

答案解析:选项A说法不正确：在监管实践中,资本充足率监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程,也是监管当局评估商业银行风险状况、采取监管措施的重要依据；选项B说法正确：国内外教训反复证明，银行业资产规模的盲目扩张是银行业危机的主要原因；选项D说法正确：资本监管是银行宏观审慎监管的核心；选项C说法正确：在现代银行体系中，对各类银行提出统一的最低资本要求，能够降低银行之间的不公平竞争。

4、关于商业银行声誉风险的理解，正确的是(    )。【单选题】

A.声誉风险与其他风险不具有相关性

B.声誉风险应当通过整体的、系统的方法来管理

C.声誉风险无法通过加强内部控制来避免

D.声誉风险不会损害到银行的经济价值

正确答案:B

答案解析:管理声誉风险的最好办法就是：①强化全面风险管理意识,改善公司治理和内部控制，并预先做好应对声誉危机的准备;②确保其他主要风险被正确识别和优先排序,进而得到有效管理。选项A理解错误：声誉风险被视为一种多维风险，可能会导致其他风险；选项C理解错误：声誉风险可以通过加强内部控制来避免；选项D理解错误：商业银行通常将声誉风险看做是对其经济价值最大的威胁。

5、业务连续性管理应评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:业务连续性管理应符合以下要求：评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响。

6、《中华人民共和国商业银行法》明确规定了“商业银行以（ ）为经营原则。”【单选题】

A.公平性、公开性、公正性

B.安全性、公平性、效益性

C.公正性、流动性、公开性

D.安全性、流动性、效益性

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意。商业银行的经营原则是：安全性、流动性、效益性。

7、2007年颁布的《商业银行信息披露办法》规定，商业银行应披露的其经营状况主要信息有（）。【多选题】

A.财务会计报告

B.各类风险管理状况

C.公司治理情况

D.年度利润报告

E.年度重大事项

正确答案:A、B、C、E

答案解析:银监会于2007年颁布的《商业银行信息披露办法》,要求银行披露其经营状况的主要信息,包括财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理情况、年度重大事项等（选项ABCE正确）。

8、（）是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意且能够承担的风险类型和风险总量。【单选题】

A.风险偏好

B.风险文化

C.战略管理

D.内部控制

正确答案:A

答案解析:风险偏好是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意且能够承担的风险类型和风险总量（选项A正确）。

9、有一些银行战略风险评估可以采用打分卡的方法，围绕（）进行打分。【多选题】

A.决策者

B.投资者

C.行业因素

D.银行管理

E. 外部环境

正确答案:A、C、D、E

答案解析:选项ACDE正确：有一些银行战略风险评估可以采用打分卡的方法，围绕外部环境、行业因素、银行管理、决策者、其他相关因素进行打分，判断战略风险水平。

10、内部审计通过提供多种方式的服务为组织增加价值，IIA最新的内部审计定义将内部审计工作集中于（    ）方面。【多选题】

A.确认

B.咨询服务

C.计算

D.识别

E.规避

正确答案:A、B

答案解析:内部审计通过提供多种方式的服务为组织增加价值，IIA最新的内部审计定义将内部审计工作集中于确认和咨询服务两方面（选项AB符合题意）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

假设违约损失率(LGD)为8%，商业银行估计(EL)为10%，则根据《巴塞尔新资本协议》，违约风险暴露的资本要求(K)为( )。

A．18%

B．0

C．-2%

D．2%

正确答案：B

以下不属于票据功能的是( )。

A．汇兑作用

B．支付作用

C．信用作用

D．证明作用

正确答案：B
B【解析】票据功能包括汇兑作用、支付与结算作用、融资作用、替代货币作用、信用作用。

短期流动资金贷款均为固定利率贷款。( )

A．正确

B．错误

正确答案：A
解析：短期流动资金贷款的贷款期限一般在一年以内，按季结息或按月结息，在如此短的期限内，市场利率一般不会发生太大变化，因而短期贷款利率一般执行合同利率，期间不对利率进行调整。

目前，我国银行存款业务中，用复利计算利息的是（ ）。 A．定期整存整取 B．定活两便 C．个人活期存款 D．单位定期存款

正确答案：C
除活期存款在每季结息日时将利息计入本金作为下季的本金计算复利外，
其他存款不论存期多少，一律不计复利。

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