2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》模拟试题(2021-11-18)

发布时间：2021-11-18

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2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、银行流动性风险报告的说法正确的是（）。【多选题】

A.流动性风险报告应该按照层次进行划分

B.流动性风险管理报告体系的核心问题是，“我们应该让哪些人，在什么时间，知道什么信息？”

C.日常流动性风险水平指标可以按周报告

D.日常流动性风险水平指标可以按日报告

E.一些复杂的流动性风险水平指标，关注中长期的指标

正确答案:A、B、D、E

答案解析:建立流动性风险管理报告体系的核心问题是，“我们应该让哪些人，在什么时间，知道什么信息？”（选项B说法正确）因此，流动性风险报告应该按照层次进行划分（选项A说法正确）。一些市场流动性指标监测和超额备付率这样的日常流动性风险水平指标可以按日报告（选项D说法正确）。一些复杂的，关注中长期的指标，例如贷存比、净稳定融资比例（NSFR）可以使用月度报告（选项E说法正确）。

2、下列事件可能引发商业银行声誉风险的有(    )。【多选题】

A.在银行办理业务排队时间长、柜员服务态度差

B.银行投资衍生产品遭受巨额损失

C.银行大量挪用客户存款

D.出售理财产品未事先告知潜在风险,使客户蒙受巨大损失

E.网银系统出现故障,引发客户安全质疑

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。选项A：在银行办理业务排队时间长、柜员服务态度差属于商业银行经营管理上出现的问题，会导致相关方对银行的负面评价，容易引发声誉风险；选项B：银行投资衍生产品遭受巨额损失属于市场风险，但是可能会起商业银行客户对商业银行投资的不信任和负面评价，容易引发声誉风险；选项C：银行大量挪用客户存款属于商业银行经营管理上出现的问题，会导致相关方对银行的负面评价，容易引发声誉风险；选项D：出售理财产品未事先告知潜在风险,使客户蒙受巨大损失属于商业银行经营管理上出现的问题，会导致相关方对银行的负面评价，容易引发声誉风险；选项E：网银系统出现故障,引发客户安全质疑属于商业银行经营管理上出现的问题，会导致相关方对银行的负面评价，容易引发声誉风险。

3、国际银行业开展实质性风险评估主要采用打分卡方法。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:国际银行业开展实质性风险评估主要采用打分卡方法。

4、不良资产处置的方法包括（   ）。【多选题】

A. 清收处置

B.贷款重组/债务重组

C.不良资产证券化

D.贷款核销

E.国务院接管

正确答案:A、B、C、D

答案解析:不良资产处置的方法:（1）清收处置（2）贷款重组/债务重组（3）贷款核销（4）贷款转让（5）不良资产证券化（6）债转股。选项E：国务院接管不属于不良资产处置的方法。

5、声誉危机管理需要（ ），以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南。【多选题】

A.经验

B.技术

C.全面细致的危机管理规划

D.技能

E.与媒体的良好关系

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确。声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南。

6、根据《商业银行压力测试指引》，商业银行可以采用（）来识别可能对银行持续经营带来重大影响的压力情景。【单选题】

A.反向压力测试

B.敏感性分析

C.创设新产品

D.情景分析

正确答案:A

答案解析:2014年中国银监会发布的《商业银行压力测试指引》明确提出，商业银行可以采用反向压力测试来识别可能对银行持续经营带来重大影响的压力情景。

7、我国商业银行信息披露中存在的问题有( )。【多选题】

A.信息披露内容不全面

B.风险信息披露不充分

C.表外业务信息披露不充分

D.信息披露监控机制有待完善

E.信息披露不及时

正确答案:A、B、C、D

答案解析:当前，我国商业银行信息披露主要存在以下问题：（1）信息披露内容不全面（选项A正确）；（2）风险信息披露不充分（选项B正确）；（3）表外业务信息披露不充分（选项C正确）；（4）信息披露监控机制仍需进一步完善（选项D正确）。

8、反洗钱的目的主要有（）。【多选题】

A.做好反洗钱工作是维护国家利益的客观需要

B.反洗钱工作是严厉打击经济犯罪的需要

C.反洗钱工作是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

D.做好反洗钱工作是遏制其他严重刑事犯罪的需要

E.做好反洗钱工作是维护社会利益的客观需要

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:反洗钱主要预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动，反洗钱的目的主要有以下方面：（1）做好反洗钱工作是维护国家利益和社会利益的客观需要（选项AE正确）；（2）做好反洗钱工作是严厉打击经济犯罪的需要（选项B正确）；（3）做好反洗钱工作是遏制其他严重刑事犯罪的需要（选项D正确）；（4）做好反洗钱工作是维护金融机构信誉及金融稳定的需要（选项C正确）。

9、借款人的生产经营活动通常与主要股东、上下游客户和市场竞争者等“风险域”企业持续交互影响，因此这些相关群体均可能对借款人的信用风险状况造成影响。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:借款人的生产经营活动通常与主要股东、上下游客户和市场竞争者等“风险域”企业持续交互影响，因此这些相关群体均可能对借款人的信用风险状况造成影响。

10、在我国银行监管实践中,(      )监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程,也是监管当局评估商业银行风险状况、采取监管措施的重要依据。【单选题】

A.资产收益率

B.盈利能力

C.资本收益率

D.资本充足率

正确答案:D

答案解析:选项D正确。在监管实践中,资本充足率监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程,也是监管当局评估商业银行风险状况、采取监管措施的重要依据。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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