2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》模拟试题(2021-12-06)

发布时间：2021-12-06

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2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于流动性风险的现金流分析，说法错误的是（）。【单选题】

A.调整情景，进行情景间的现金流对比分析

B.设定情景，进行现金流分析

C.设定情景，进行情景间的现金流对比分析

D.设定时段与产品，确定分析目标

正确答案:C

答案解析:以流动性风险的现金流分析为例：（1）设定时段与产品，确定分析目标（2）设定情景，进行现金流分析（3）调整情景，进行情景间的现金流对比分析选项C：“设定情景，进行情景间的现金流对比分析”说法错误，属于混淆选项。

2、下列商业银行客户中，仅适合采用专家判断法进行信用评级的是（）。【单选题】

A.债务人

B.借款人

C.投资者

D.存款人

正确答案:B

答案解析:专家判断法是目前金融机构对借款人进行信用评级时经常采用的一种有效的方法（选项B正确）。

3、与综合报告不同，专题报告主要是( )。【单选题】

A.对常规信息进行定期报告

B.至少每年一次

C.重大风险事项与内控隐患所作出的专题性风险分析报告

D.定期报告的

正确答案:C

答案解析:专题报告是各报告单位针对管理范围内发生（或潜在）的重大风险事项与内控隐患所作出的专题性风险分析报告（选项C正确）。

4、风险管理信息系统作为商业银行的重要“无形资产”，必须设置严格的安全保障,确保系统能够长期、不间断地运行。风险管理信息系统应当（   ）。【多选题】

A. 针对风险管理组织体系、部门职能、岗位职责等，设置不同的登录级別

B. 为每个系统用户设置独特的识别标志，并定期更换登录密码或磁卡

C.对每次系统登录或使用提供详细记录，以便为意外事件提供证据

D.设置严格的网络安全/加密系统，防止外部非法入侵

E.建立错误承受程序，以便发生技术困难时，仍然可以在一定时间内保持系统的完整性

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:风险管理信息系统作为商业银行的重要“无形资产”，必须设置严格的安全保障,确保系统能够长期、不间断地运行。风险管理信息系统应当：(1)针对风险管理组织体系、部门职能、岗位职责等，设置不同的登录级別（选项A正确）；(2)为每个系统用户设置独特的识别标志，并定期更换登录密码或磁卡（选项B正确）；(3)对每次系统登录或使用提供详细记录，以便为意外事件提供证据（选项C正确）；(4)设置严格的网络安全/加密系统，防止外部非法入侵（选项D正确）；(5)随时进行数据信息备份和存档，定期进行检测并形成文件记录；(6)设置灾难恢复以及应急操作程序；(7)建立错误承受程序，以便发生技术困难时，仍然可以在一定时间内保持系统的完整性（选项E正确）。

5、巴塞尔委员会认为，健全的资本充足评估程序包括（）。【多选题】

A.董事会和高管层的职责

B.健全的资本评估

C.全面的风险评估

D.监测和报告体系

E.内部控制

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确：巴塞尔委员会认为，健全的资本充足评估程序包括五个要素：董事会和高管层的职责、健全的资本评估、全面的风险评估、监测和报告体系以及内部控制。

6、马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不等于-1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不等于1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

7、商业银行的流动性主要取决于其（）。【多选题】

A.业务类型

B.业务组合

C.资产负债表结构

D.表内业务现金流状态

E.表外业务现金流状态

正确答案:B、C、D、E

答案解析:商业银行的流动性主要取决于其业务组合、资产负债表结构、表内外业务现金流状态（选项BCDE正确）。

8、为了对未来一段时期的资本充足情况进行预测和管理，资本规划通常的做法是对未来两年进行滚动规划。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:为了对未来一段时期的资本充足情况进行预测和管理，资本规划通常的做法是对未来三年或五年进行滚动规划。

9、商业银行管理信息科技运行时，应建立服务水平管理相关的制度和流程，对信息科技运行服务水平进行考核。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:商业银行管理信息科技运行时，应建立服务水平管理相关的制度和流程，对信息科技运行服务水平进行考核。

10、业务连续性管理应符合的要求是（  ）。【多选题】

A.评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响

B.采取系统恢复和双机热备处理等措施降低业务中断的可能性，并通过应急安排和保险等方式降低影响

C.建立维持其运营连续性策略的文档，并制定对策略的充分性和有效性进行检查和沟通的计划

D.业务连续性计划应由信息科技风险管理部门或信息科技管理委员会确认

E.年度应急演练结果应由信息科技风险管理部门或董事会确认

正确答案:A、B、C、D

答案解析:业务连续性管理应符合以下要求：评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响（选项A符合要求）；采取系统恢复和双机热备处理等措施降低业务中断的可能性，并通过应急安排和保险等方式降低影响（选项B符合要求）；建立维持其运营连续性策略的文档，并制定对策略的充分性和有效性进行检查和沟通的计划（选项C符合要求）；业务连续性计划和年度应急演练结果应由信息科技风险管理部门或信息科技管理委员会确认（选项D符合要求，选项E不符合要求）。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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