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章节练习文章列表

2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-09-05)

2021-09-05

【单选题】A.普遍性和非营利性B.普遍性和营利性C.流动性和非营利性D.风险性和非营利性正确答案:商业银行的操作风险与市场风险、信用风险相比，2、风险补偿主要是指在损失发生以后对风险承担的价格补偿。风险补偿主要是指在损失发生以前对风险承担的价格补偿。资金交易业务主要集中于高收益的次级债券,该银行的面临的流动风险是其( )长期积累、恶化的综合作用结果。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-09-04)

2021-09-04

小编为您整理第八章银行监管与市场约束5道练习题，<br/>1、（）是银行宏观审慎监管的核心。【单选题】A.市场准入B.资本监管C.监督检查D.风险评级正确答案:资本监管是银行审慎监管的核心。【多选题】A.风险管理状况B.资本充足率C.公司治理情况D.财务会计报告E.年度重大事项正确答案:要求银行披露其经营状况的主要信息,... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-09-03)

2021-09-03

【多选题】A.报告信息B.报送频率C.重难点D.报告展示形式E.报告制作材料正确答案:根据重要性和内部资本充足率评估报告用途不同，确保报告信息与报送频率满足银行管理的需要（选项AB正确）。【单选题】A.治理B.政策C.流程D.合规管理正确答案:对第二支柱下各实质性风险的风险程度和风险管理质量（包括治理、政策、流程和内部控制等方面）进行评估。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-09-02)

2021-09-02

【多选题】A.提高银行的盈利能力B.保护银行股东的利益C.保证注册银行具有良好的品质D.预防不稳定机构进入银行体系E.保护存款者的利益正确答案:【多选题】A.通过对机构信息的收集、对业务和各类风险及风险管理程序的评估，更有计划性、灵活性和针对性C.明确监管的风险导向，提高现场工作效率E.把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上，对银行管理层的风险管理责任提出了更高的期望和要求正确答案:... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-09-01)

2021-09-01

包括总则、风险治理、风险计量和压力测试、计量系统与模型管理、计量结果应用和信息披露、监督检查、附则七个章节，以及名词解释、利率冲击情景设计要求、客户行为性期权风险考虑因素、模型管理要求、标准化计量框架、监管评估六个附件。2、假设某商业银行2010年6月末交易账户利率风险VaR值为552万美元,则这家商业银行交易账户的VaR总值最有可能为(... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-08-31)

2021-08-31

【单选题】A.储备资本要求B.核心一级资本充足率C.一级资本充足率D.资本充足率正确答案:《商业银行资本管理办法(试行)》全面引入了巴塞尔协议Ⅲ确立的资本监管最新要求,资本监管要求的最低资本要求包括：揭示商业银行信息披露的动机越强烈,商业银行在信息披露上造假的动机就越小,3、以下（）方面不能确定商业银行具体披露的内容和要求。【单选题】A.效益性B.流动性C.安全性D.全面性正确答案:... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-08-30)

2021-08-30

<br/>1、以下属于物理风险对金融体系及银行影响的是（）。【多选题】A.银行资产价值受到气候变化影响出现波动，市场风险上升B.银行持有的“市场风险上升C.极端天气或自然灾害导致债务人偿债能力下降，银行信用风险上升D.极端天气、自然灾害可能导致银行业务中断，操作风险上升E.气候相关政策转向，资产银行声誉风险上升正确答案:物理风险对金融体系及银行的影响主要体现为：... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-08-29)

2021-08-29

<br/>1、国别风险内部评级需要与国别风险分类的对应关系。建立国别风险内部评级需要与国别风险分类的对应关系。及所在行业风险B.通过第三方担保来转移风险C.严守集中度限额，增加风险较低的第三国母公司或银行的担保或承兑E. 以投资多样化方式分散风险正确答案:【多选题】A.高国别风险敞口B.单一国别最大敞口C.较高国别风险敞口D.前十大国别敞口E.中国别风险敞口正确答案:... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-08-28)

2021-08-28

其中内部数据是从各个业务系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息，2、下列关于阐述风险偏好中的定量指标说法正确的是（）。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-08-27)

2021-08-27

<br/>1、操作风险通常发生于商业银行的基层机构和经营管理流程的基础环节。【单选题】A.相对收益B.绝对收益C.持有期收益D.预期收益正确答案:【单选题】A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.流动性风险正确答案:违约风险、结算风险属于信用风险（选项A正确）。【单选题】A.声誉风险B.操作风险C.信用风险D.战略风险正确答案:法律风险是一种特殊类型的操作风险。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-08-26)

2021-08-26

衡量商业银行流动性的总体水平，2、中国商业银行的流动性风险控制中，中国商业银行的流动性风险控制特点是：资产管理上虽拥有良好的流动性组合但变现能力存在局限，【多选题】A.资产流动性B.资本流动性C.负债流动性D.表外流动性E.表内流动性正确答案:流动性可分为资产流动性、负债流动性和表外流动性（选项ACD正确）。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-08-25)

2021-08-25

而非国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品则不具有公共性质。无论是国家所有还是非国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品都具有一定的公共性质,不属于银行监管的基本原则的是( )。（1）依法原则是指监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定。（2）公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外,银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-08-24)

2021-08-24

【单选题】A.100B.200C.300D.350正确答案:因此根据短边法计算的外汇总敞口为350（选项D正确）。风险资本限额是绝对不可以超过的，风险资本限额可以短期逾越，【多选题】A.市场风险计量管理报告B.市场风险专题报告C.重大市场风险报告D.市场风险预测分析日报E.特殊事件专题报告正确答案:... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-08-23)

2021-08-23

小编为您整理第九章声誉风险与战略风险管理5道练习题，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，2、有效的声誉风险管理流程应当确保商业银行的长期战略、短期目标、风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起。有效的战略风险管理流程应当确保商业银行的长期战略、短期目标、风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起。（）是指引发商业银行声誉风险的相关行为或事件。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-08-22)

2021-08-22

【单选题】A.市场准入B.资本监管C.监督检查D.风险评级正确答案:确保政策执行和有效信息披露B.发现银行管理的缺陷C.引导投资者、社会公众对银行经营水平和财务状况进行分析、判断D.客观上对银行产生约束作用正确答案:引导投资者、社会公众对银行经营水平和财务状况进行分析、判断，确保政策执行和有效信息披露属于市场约束中监管部门的作用。3、中国银监会提出的银行监管的具体目标包括()。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-08-21)

2021-08-21

<br/>1、商业银行反洗钱内控制度应满足（）要求。商业银行反洗钱内控制度应满足完整性和可操作性要求。细化个贷责任追究制度B.优化产品结构，审慎发展个人信用和自然人保证贷款C.实施奖励约束机制，进度报告应当包括计划的重大变更、关键人员或供应商的变更以及主要费用支出情况。【多选题】A.骗取财产B.盗用财产C.抢劫财产D.伪造要件E.违反监管规章正确答案:... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-08-20)

2021-08-20

<br/>1、风险偏好指标值的确定要体现稳定性和合法性原则。风险偏好指标值的确定要体现稳定性和合规性原则。【多选题】A.一级资本B.相应置信水平下的经济资本C.定性的指标D.定量的指标E.账面资本正确答案:风险偏好的维度是风险偏好框架下需要界定的主要问题。账面资本不属于风险偏好的维度是风险偏好框架下需要界定的主要问题。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-08-19)

2021-08-19

商业银行所面临的风险损失通常为( )。如果资产组合中各资产存在相关性，则风险分散的效果会随着各资产间的相关系数有所不同。3、操作风险可以分为由人员、系统缺陷、内部流程和内部事件所引发的四类风险。操作风险可以分为由人员、系统缺陷、内部流程和外部事件所引发的四类风险。该银行的面临的流动风险是其( )长期积累、恶化的综合作用结果。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-08-18)

2021-08-18

通常情况下系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于11.5%和10.5%（选项B正确）。2、市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。银行的市场准入包括（）【多选题】A.机构准入B.业务准入C.高级管理人员准入D.资金准入E.雇员准入正确答案:批准银行机构的业务范围和开办新业务（选项B正确）；... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-08-17)

2021-08-17

【多选题】A. 内部审计部门应当评估资本管理的治理结构和相关部门履职情况B.至少每年一次评估资本规划的执行情况C.至少每年两次评估资本充足率管理计划的执行情况D.检查资本管理的信息系统和数据管理的合规性和有效性E.向董事会提交资本充足率管理审计报告、内部资本充足评估程序执行情况审计报告、资本计量高级方法管理审计报告正确答案:... 阅读原文

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