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2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-03-07)

2021-03-07

交易量、员工水平、技能水平、客户满意度、市场变动、产品成熟度、地区数量、变动水平、产品复杂程度、自动化水平等（选项CDE符合题意）。【多选题】A.骗取财产B.盗用财产C.抢劫财产D.伪造要件E.违反监管规章正确答案:外部欺诈事件是第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-03-06)

2021-03-06

【单选题】A.国别风险B.利率风险C.声誉风险D.战略风险正确答案:国别风险是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，【多选题】A.频率B.时间C.程序D.范围E.方式正确答案:不同层次和种类的报告应当遵循规定的发送范围、程序和频率（选项ACD正确）。【单选题】A.传染风险B.货币风险C.主权风险D.领土风险正确答案:【单选题】A.三B.四C.五D.六正确答案:... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-03-05)

2021-03-05

【单选题】A.招股说明书B.上市公告书C.定期报告D.上市交易公告书正确答案:【单选题】A.关注财务数据完整性、准确性和可靠性B.会计资料规范性C.财务报表审计D.银行机构风险和合规性的分析、评价正确答案:银行监管侧重于金融机构合规管理与风险控制的分析和评价；【单选题】A.侧重披露总量指标B.谨慎披露结构指标C.暂不披露机密指标D.延缓披露机密指标正确答案:... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-03-04)

2021-03-04

【单选题】A.市场准入B.资本监管C.监督检查D.风险评级正确答案:【单选题】A.以最快速度提出监管意见B.最大限度维护监管层的利益C.合理配置和利用监管资源，提高监管效率D.为监管对象节约尽可能多的成本正确答案:它具体是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源,【单选题】A.通过建立银行业金融机构信息披露要求。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-03-03)

2021-03-03

【多选题】A.信用风险B.流动性风险C.违约风险D.市场风险E. 商业银行提高资本充足率的分母对策，总体思路是降低风险加权资产的总量，包括分别降低信用风险、市场风险和操作风险的资本要求。【多选题】A.具备逆周期调节作用B.避免了资本套利C.避免了监管套利D. 我国国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的1%。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-03-02)

2021-03-02

【单选题】A.当期收益B.风险水平C.资本充足率D.整体经济价值正确答案:久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是衡量利率变动对银行整体经济价值的影响的一种方法（选项D符合题意）。黄金价格的波动被归类为商品价格风险【判断题】A.正确B.错误正确答案:商业银行记入交易账簿的头寸必须在交易方面不受任何条款的限制，确保银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-03-01)

2021-03-01

<br/>1、执行、交割和流程管理事件中导致损失事件的因素主要包括（【多选题】A.交易处理失败B.流程管理失败C.与销售商发生纠纷D.与外部供应商发生纠纷E.与外部销售商发生纠纷正确答案:以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件（选项ABCDE符合题意）。【单选题】A.外部欺诈事件B.信息科技系统事件C.内部欺诈事件D.执行、交割和流程管理事件正确答案:... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-02-28)

2021-02-28

【多选题】A.交易组合定义B.限额结构C. 限额指标设定与审批D. 限额监控与报吿E.限额调整正确答案:市场风险限额管理体系主要包括交易组合定义、限额结构和限额指标设定与审批、限额监控与报吿、限额调整、超限额管理等（选项ABCDE符合题意）。【单选题】A.利率风险B.汇率风险C.操作风险D.信用风险正确答案:此时商业银行面临的最主要风险是利率风险（选项A符合题意）。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-02-27)

2021-02-27

小编为您整理第八章银行监管与市场约束5道练习题，是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源。效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源，【单选题】A.市场准入B.信息披露C.现场检查D.非现场监管正确答案:把好市场准人关是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础。【单选题】A.市场准入B.资本监管C.监督检查D.风险评级正确答案:... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-02-26)

2021-02-26

【多选题】A.后台B.控制部门C.运营管理部门D.业务发起部门E.财务部门正确答案:银行的后台、控制部门、运营管理部门和业务发起部门之间（选项ABCD符合题意），2、商业银行一般采用定量描述和定性指标相结合的方式阐述风险偏好。3、风险管理信息系统不需要重视的是（【单选题】A.数据的时效B.数据的流程C.数据的难度D.数据的来源正确答案:风险管理信息系统高度重视数据的来源、流程和时效。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-02-25)

2021-02-25

商业银行的资本充足率是以监管资本为基础计算的（选项A符合题意）。4、下列关于资本充足率的监管要求说法错误的是（）。【多选题】A.我国监管要求低于巴塞尔协议的监管标准B.第一层次的监管资本要求是最低资本要求C.第二层次是储备资本要求和逆周期资本要求D.国内系统重要性银行附加资本为1%，由核心一级资本满足E.第四层次是系统重要性银行附加资本要求正确答案:... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-02-24)

2021-02-24

【单选题】A.董事会B.监事会C.高级管理层D.风险管理部门正确答案:负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系,对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告,商业银行风险治理的组织架构包括董事会及其风险管理委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门。3、风险管理信息系统作为商业银行的重要“风险管理信息系统应当（。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-02-23)

2021-02-23

为了使商业银行所有员工理解战略规划的内容和意义并确保与日常工作协调一致，对未来战略规划和实施方案进行调整C.战略管理/规划部门对评估结果的连续性和波动性进行长期、深入、系统化的分析和监测D.内部审计部门应当不定期审核商业银行的战略风险管理流程正确答案:来检验战略风险管理是否有效实施。战略管理/规划部门对评估结果的连续性和波动性进行长期、深入、系统化的分析和监测。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-02-22)

2021-02-22

市场风险计量管理报告内容包括但不限于：按业务、部门、地区和风险类别分别统计/计量的市场风险头寸，交易账户风险价值与返检检验，银行账户利率风险分析，【单选题】A.商品价格变动B.利率变动C.股票价格变动D.汇率变动正确答案:久期通常用来衡量利率变动对银行整体经济价值的影响（选项B符合题意）。3、（）是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-02-21)

2021-02-21

<br/>1、下列选项中不属于设计良好的关键风险指标体系的原则的是( )。监控工作要能够反映操作风险全局状况及变化趋势，实现对全行操作风险状况的预警；监控工作要提示重点地区、重点业务、关键环节的操作风险隐患，反映全行操作风险的主要特征；监控指标要与操作风险事件密切相关，2、操作风险损失数据收集工作要明确（... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-02-20)

2021-02-20

<br/>1、根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类，【单选题】A.操作风险B.战略风险C.国别风险D.信用风险正确答案:政治风险属于国别风险（选项C正确）。存款是最大、最明显的信用风险来源B.信用风险只存在于传统的表内业务中，不存在于表外业务中C.对于衍生产品而言，交易对手的信用级别下降可能会给投资组合带来损失正确答案:信用风险既存在于传统的表内业务中。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-02-19)

2021-02-19

【单选题】A.提供企业贷款B.吸收损失C.防止通货膨胀D.赢取利润正确答案:从保护存款人利益和增强银行体系安全性的角度出发，银行资本的核心功能是吸收损失（选项B正确）。第一层次的监管资本要求是最低资本要求。4、根据《商业银行杠杆率管理办法》规定，根据《商业银行杠杆率管理办法》规定，加强对银行业系统性风险的分析与防范。总体思路是降低风险加权资产的总量。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-02-18)

2021-02-18

【单选题】A.实物资产的损坏B.外部欺诈事件C.内部欺诈事件D.资产损失正确答案:【多选题】A.外部欺诈B.政治风险C.监管规定D.自然灾害E.恐怖威胁正确答案:【多选题】A.重要性要求在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认B.全面性即操作风险损失事件的统计标准、范围、程序和方法要保持相对一致。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-02-17)

2021-02-17

公司／机构存款对商业银行的风险状况和利率水平高度敏感，2、现金流分析是从（）几个维度全面分析银行所面临的流动性风险。现金流分析不是以一个数字表示银行面临的短期流动性风险，而是从时间、产品和场景三个维度全面分析银行所面临的流动性风险，银行是否有足够的头寸应对流动性风险”3、资产流动性是指商业银行能够以合理成本通过各种负债工具及时获得零售或批发资金的能力【判断题】A.正确B.错误正确答案。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-02-16)

2021-02-16

【单选题】A.流动性比例B.存贷比C.净稳定资金比例D. 单一集团客户授信集中度限额正确答案:2、下列关于阐述风险偏好中的定量指标说法正确的是（）。... 阅读原文

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