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章节练习文章列表

2022年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2022-01-04)

2022-01-04

通常情况下系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于11.5%和10.5%（选项B正确）。【多选题】A.评估商业银行全面风险管理框架B.审查商业银行对合格资本工具的认定C.检查商业银行内部资本充足评估程序D.对工作压力测试工作开展情况进行检查E.评估资本充足率计算结果的合理性和准确性正确答案。（1）评估商业银行全面风险管理框架（选项A正确）：... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2022-01-03)

2022-01-03

2、新产品／业务因市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价格和期权价格）的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险指的是（；【单选题】A.市场风险B.合规风险C.信用风险D.操作风险正确答案:指新产品／业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。指新产品／业务因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行发生损失的风险。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2022-01-03)

2022-01-03

【单选题】A.通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者的利益B.通过审慎有效的监管，增进市场信心C.通过相关金融知识的宣传教育工作和相关信息的披露，利用注册会计师独立、公正地评价银行经营管理信息，3、中国银监会提出的银行监管的具体目标包括()。【多选题】A.管风险、管法人、管内控、提高透明度B.通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者的利益C.通过审慎有效的监管。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2022-01-02)

2022-01-02

【多选题】A.迅速成立危机管理小组B.制定管理层的危机沟通机制C.建立帮助平台/热线D.正确区分和处理危机/不可抗力事件E.选择律师或具有良好法律背景的人员作为危机发言人正确答案:选择律师或具有良好法律背景的人员作为危机发言人（选项ABCDE正确）。【多选题】A.强化声誉风险管理培训B.确保及时处理投诉和批评C.制定危机管理规划D.增强对客户和公众的透明度E.保持和媒体的良好接触正确答案:... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2022-01-01)

2022-01-01

【多选题】A.风险管理状况B.资本充足率C.公司治理情况D.财务会计报告E.年度重大事项正确答案:包括财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理情况、年度重大事项等（选项ACDE正确）。【单选题】A.市场准入B.信息披露C.现场检查D.非现场监管正确答案:【单选题】A.侧重披露总量指标B.谨慎披露结构指标C.暂不披露机密指标D.延缓披露机密指标正确答案:银行机构的信息披露应与其经营特点相适应。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-12-31)

2021-12-31

【多选题】A.现金及现金等价物B.对我国公共部门实体的债权C.对我国中央政府和中央银行的债权D.对一般企业的债权E.对微型和小型企业的债权正确答案:（2）对我国中央政府和中央银行的债权（选项C正确）；（3）对我国公共部门实体的债权（选项B正确）；（5）持有我国中央政府投资的金融资产管理公司的债权；（10）对一般企业的债权（选项D正确）；（11）对微型和小型企业的债权（选项E正确）；... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-12-29)

2021-12-29

【单选题】A.市场准入B.资本监管C.监督检查D.风险评级正确答案:【单选题】A.监督检查B.市场退出C.资本监管D.市场准入正确答案:【多选题】A.促进金融稳定和金融创新共同发展B.努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力C.对各类监管设限做到科学合理。减少一切不必要的限制D.坚定不移地扩大我国银行业资产规模E.高效、节约地使用一切监管资源正确答案，中国银监会总结国内外银行监管工作经验:... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-12-29)

2021-12-29

【单选题】A.提供融资B.维持市场信心C.吸收损失D.限制业务过度扩张正确答案:银行资本的核心功能是吸收损失，【多选题】A.实收资本B.超额贷款损失准备可计入部分C.资本公积可计入部分D.未分配利润E.盈余公积正确答案:实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分（选项ACDE正确）。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-12-28)

2021-12-28

【单选题】A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险正确答案:此风险事件属于市场风险中的汇率风险（选项B正确）。巴塞尔委员会正式发布了最新的《银行账簿利率风险监管标准》，强化了银行账簿利率风险监管原则，其中原则1——原则7是对银行账簿利率风险识别、计量、监测与控制流程的监管。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-12-27)

2021-12-27

<br/>1、（）是指利率水平、期限结构等要素发生不利变动导致银行账户整体收益和经济价值遭受损失的风险。【单选题】A.银行经营风险B.银行账户利率风险C.银行汇率风险D.银行流动性风险正确答案:银行账户利率风险是指利率水平、期限结构等要素发生不利变动导致银行账户整体收益和经济价值遭受损失的风险（选项B符合题意）。3、假设某商业银行的资产负债管理策略是：资产以五年期以上固定利率的个人住房贷款为主。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-12-25)

2021-12-25

<br/>1、在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具是指（）。核心一级资本是指在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具，具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征。【单选题】A.低杠杆B.高杠杆C.高风险D.低风险正确答案:【单选题】A.存款经营B.负债经营C.风险经营D.资产经营正确答案:商业银行的特殊性首先在于它以负债经营为特色。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-12-23)

2021-12-23

【多选题】A.存取款B.会计核算C.现金库箱D.账户管理E.票据凭证审核正确答案:包括账户管理、存取款、现金库箱、印押证管理、票据凭证审核、会计核算、账务处理等各项操作（选项ABCDE符合题意）。【单选题】A.两人密码互相知悉B.各自定期或不定期更换密码并严格保密C.需要业务授权时，甲输入乙的密码进行授权D.乙用甲的密码为客户办理业务正确答案:... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-12-23)

2021-12-23

【单选题】A.非现场监管和现场检查两种方式相互补充B.非现场监管对现场检查的指导作用C.现场检查结果将提高非现场监管的质量D.通过非现场检查修正现场监管结果正确答案:（1）非现场监管和现场检查两种方式相互补充；（5）通过现场检查修正非现场监管结果（选项D说法不正确）；（6）非现场监管工作还要对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-12-21)

2021-12-21

【单选题】A.日常监督机制B.监管当局责任C.惩罚机制D.奖励机制正确答案:监管当局必须强化信息披露监控机制，3、银行监管的依法原则是指商业银行在经营管理中必须依据法律、行政法规的规定。依法原则是指监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定。依法行政是有效实施监管的基本要求。它具体是指银监会在进行监管活动中要（）。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-12-21)

2021-12-21

及所在国家（地区）风险B.通过第三方担保来转移风险C. ；减少对高和较高风险国家的业务D.增加风险较低的第三国母公司或银行的担保或承兑E.以投资多样化方式分散风险正确答案:为有效规避和缓释业务所涉国别风险，（4）增加风险较低的第三国母公司或银行的担保或承兑。（5）以银团贷款方式分散风险或对贷款采取结构性的安排。（9）建立国别风险黑名单。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-12-20)

2021-12-20

<br/>1、下列关于《商业银行资本管理办法（试行）》中的系统重要性银行附加资本要求为（；包括2.5%的储备资本要求和0~2.5%的逆周期资本要求；（3）系统重要性银行附加资本要求，（4）以及针对特殊资产组合的特别资本要求和针对单家银行的特定资本要求，【多选题】A.持有资本的数量B.银行的财务状况C.面临的实际风险水平D.资本充足的水平E.资产评级的高低正确答案:... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-12-19)

2021-12-19

【单选题】A.控制活动B.风险计量C.监控D.信息与沟通正确答案:企业应当建立起包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控五个要素的内部控制体系。要求应将总体风险偏好分解到业务条线、法人实体、具体风险种类的限额。【单选题】A.董事会B.监事会C.理事会D.股东大会正确答案:金融稳定理事会在《有效风险偏好框架制定原则》中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-12-18)

2021-12-18

【多选题】A.财务会计报告B.各类风险管理状况C.公司治理情况D.年度利润报告E.年度重大事项正确答案:归纳提出有效银行监管的最高标准，《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上，归纳提出有效银行监管的最低标准，【多选题】A.风险管理状况B.资本充足率C.公司治理情况D.财务会计报告E.年度重大事项正确答案:... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-12-18)

2021-12-18

【多选题】A.依赖于历史发生的经济危机事件中相关风险因子的变化及事后演变路径来设计情景B.根据历史数据，选择统计分布的尾部来定义某些或某类风险因子的变化区间C.建立定量模型来刻画各风险因子之间的变化关系D.依赖于当前发生的经济危机事件中相关风险因子的变化及事后演变路径来设计情景E.建立定性模型来刻画各风险因子之间的变化关系正确答案:... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-12-16)

2021-12-16

【多选题】A.交易对手或借款人集中风险B.地区集中风险C.行业集中风险D.资产集中风险E.信用风险缓释工具集中风险正确答案:2、商业银行进行贷款组合行业分析时，【多选题】A.出现产业结构调整B.原材料价格上升C.行业竞争加剧D.区域经济变动E.以上都对正确答案:行业风险是指当某些行业出现产业结构调整或原材料价格上升或竞争加剧等不利变化时（选项ABC正确）。... 阅读原文

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