2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-03-24)

发布时间：2021-03-24

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2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 风险管理体系5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、风险数据包括（   ）。【单选题】

A.监测数据和分析数据

B.前期测量数据和后期综合数据

C.中间计量数据和组合结果数据

D.内部数据和外部数据

正确答案:D

答案解析:风险数据包括内部数据和外部数据（选项D正确）其中内部数据是从各个业务系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息，外部数据是通过专业数据供应商所获得的数据。

2、一般来说，( )作为风险监测的一部分，由风险管理部门负责，并定期发布监测报告。【单选题】

A.风险限额设定

B.风险限额监测

C.风险限额控制

D.风险限额识别

正确答案:B

答案解析:风险限额管理包括风险限额设定、风险限额监测和风险限额控制三个环节。一般来说，限额监测作为风险监测的一部分，由风险管理部门负责，并定期发布监测报告（选项B正确）。选项A：风险限额设定是整个限额管理流程的重要基础，其本身就构成了一项庞大的系统工程。

3、风险计量是在风险识别的基础上，对（ ）进行充分的分析和评估，从而确定风险水平的过程。【多选题】

A.风险发生的可能性

B.风险将导致的后果及严重程度

C.风险发生的具体时间

D.风险发生的具体原因

E.风险的变化趋势

正确答案:A、B

答案解析:风险计量是在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估，从而确定风险水平的过程（选项AB正确）。

4、以下说法正确的是（）。【多选题】

A.制定明确的风险偏好，有助于商业银行更清楚地认识自身能够承担的风险，明确表达对待风险的态度

B.商业银行一般采用定性描述和定量指标相结合的方式阐述风险偏好

C.风险偏好指标选取需要体现全面性和重要性

D.风险偏好指标值的确定要体现稳定性和合规性原则

E.建立有效的风险偏好框架并不是一蹴而就的，是一个逐步完善的过程

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项A说法正确：制定明确的风险偏好，有助于商业银行更清楚地认识自身能够承担的风险，明确表达对待风险的态度 ；选项B说法正确：商业银行一般采用定性描述和定量指标相结合的方式阐述风险偏好 ；选项C说法正确：风险偏好指标选取需要体现全面性和重要性  ;选项D说法正确：风险偏好指标值的确定要体现稳定性和合规性原则;选项E说法正确：建立有效的风险偏好框架并不是一蹴而就的，是一个逐步完善的过程。

5、商业银行风险管理的有“三道防线”，属于“第二道防线”的部门有（ ）。【多选题】

A.营业部

B.审计稽核部

C.风险管理部门

D.合规部门

E.人力资源部

正确答案:C、D

答案解析:巴塞尔委员会2015年发布的《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述。风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线（选项CD正确）。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。风险管理和合规管理部门均应独立于业务条线部门。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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