2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-12-03)

发布时间：2021-12-03

2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十三章 银行监管与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、中国银监会主要从以下几个方面持续完善我国系统重要性银行监管框架，提高监管强度和有效性（   ）。【多选题】

A.加强监管规则建设

B. 深化前瞻性监管工具的应用

C.重视恢复处置计划在持续监管中的作用

D.强化风险治理机制监管

E.改善资本规划方式

正确答案:A、B、C、D

答案解析:中国银监会主要从以下几个方面持续完善我国系统重要性银行监管框架，提高监管强度和有效性：（1）加强监管规则建设（选项A正确）；（2）深化前瞻性监管工具的应用（选项B正确）；（3）重视恢复处置计划在持续监管中的作用（选项C正确）；（4）强化风险治理机制监管（选项D正确）。

2、对商业银行而言，市场约束的参与方包括（）。【多选题】

A.其他债权人

B.外部中介机构

C.公众存款人

D.监管部门

E.股东

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。考查市场约束的参与方。市场约束参与方包括：(1)监管部门；(2)公众存款人；(3)股东；(4)其他债权人；(5)外部中介机构；(6)其他参与方。

3、银行监管的公正原则应把握两个方面：一是实体公正，要求执行监管主体要公正客观；二是程序公正，要求履行法定的完整程序，因监管对象不同而区别对待。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者。公正原则包括两个方面：一是实体公正，要求平等对待监管对象；二是程序公正，要求履行法定的完整程序，不因监管对象不同而有差异。

4、效率原则，是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源，提高监管效率，既要保证全面履行监管职责，确保监管目标实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人、被监管对象带来负担。

5、现场检查对银行风险管理的重要作用体现在（）。【多选题】

A.发现和识别风险

B.保护和促进作用

C.反馈和建议作用

D.评价和指导作用

E.是审慎银行监管的核心

正确答案:A、B、C、D

答案解析:现场检查对银行风险管理的重要作用体现在四个方面：发现和识别风险、保护和促进作用、反馈和建议作用、评价和指导作用（选项ABCD正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

世界通行的黄金投资方式中包括（ ）。

A．投资金币

B．纸黄金

C．黄金远期买卖

D．黄金期权

E．投资金饰

正确答案：ABD

下列关于计算VaR值的历史模拟法的说法，正确的有（ ）。

A．考虑了“肥尾”现象

B．不能度量非线性金融工具的风险

C．通过历史数据构造收益率分布，不依赖特定的定价模型

D．风险度量的结果受制于历史周期的长度

E．在度量较为庞大且结构复杂的资产组合风险时，工作量十分繁重

正确答案：ACDE
历史模拟法克服了方差—协方差法的一些缺陷，能度量非线性金融工具的风险，B项错误，A、C、D、E四项均正确。故选ACDE。

监督管理黄金市场是中国工商银行的职责之一。( )

A．正确

B．错误

正确答案：B

银监会对银行业金融机构进行现场检查时，调查人员（ ）。

A．不得多于2人

B．不得少于2人

C．不得多于3人

D．不得少于3人

正确答案：B

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