2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-11-07)

发布时间：2021-11-07

2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十二章 风险评估与资本评估5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、第二支柱作为对第一支柱的补充，主要为实现的目标是（）。【多选题】

A.赋予监管部门监督检查权

B.增加监管套利的可能性

C.保证银行拥有充足的资本，以抵御面临的风险

D.鼓励银行运用更好的风险管理技术，改进和提高风险管理水平

E.制定保持资本水平的战略

正确答案:C、D

答案解析:选项CD正确：第二支柱作为对第一支柱的补充，主要为实现两个目标，一是保证银行拥有充足的资本，以抵御面临的风险；二是鼓励银行运用更好的风险管理技术，改进和提高风险管理水平。

2、商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系，定期监测和报告银行资本水平和主要影响因素的变化趋势，报告的内容不包括（  ）。【单选题】

A. 评估主要风险状况及发展趋势

B.评估战略目标和内部环境对资本水平的影响

C. 提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议

D.评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险

正确答案:B

答案解析:商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系，定期监测和报告银行资本水平和主要影响因素的变化趋势。报告应至少包括以下内容：（1）评估主要风险状况及发展趋势、战略目标和外部环境对资本水平的影响。（2）评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险。（3）提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议。选项B：“评估战略目标和内部环境对资本水平的影响”属于混淆选项。

3、加强系统重要性金融机构尤其是系统重要性银行的监管对维护金融体系的稳定至关重要。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:加强系统重要性金融机构（SIFI）尤其是系统重要性银行（SIB）的监管对维护金融体系的稳定至关重要。

4、内部资本充足评估报告是整个内部资本充足评估的总结性报告，内容涵盖内部资本充足评估的主要内容。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:内部资本充足评估报告（ICAAP报告）是整个内部资本充足评估的总结性报告，内容涵盖内部资本充足评估的主要内容，即风险评估、资本规划和压力测试。

5、（    ）是系统重要性金融机构根据银行的法人治理结构、运营管理模式等基本情况，在集团层面制定的当金融机构濒临破产而尚未进入法定破产程序之前，对银行整体或局部进行有序处置的行动方案。【单选题】

A.恢复计划

B.处置计划

C.恢复流程

D.处置流程

正确答案:B

答案解析:选项B正确。处置计划是系统重要性金融机构根据银行的法人治理结构、运营管理模式等基本情况，在集团层面制定的当金融机构濒临破产而尚未进入法定破产程序之前，对银行整体或局部进行有序处置的行动方案。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

商业保险是保险公司以营利为目的，基于（ ）与众多面临相同风险的投保人以签订保险合同的方式提供的保险服务。

A．自愿原则

B．公平原则

C．效率原则

D．强制原则

正确答案：A
商业保险是保险公司以营利为目的，基于自愿原则与众多面临相同风险的投保人以签订保险合同的方式提供的保险服务。

（ ）是在竞争中保持市场地位的保证。 A．市场声誉 B．财务实力 C．业务能力 D．技术能力

正确答案：B
充足的资本可以提供有力保障，使经营管理人员的营销计划能够付诸实施，而且具备充足的资金实力，即财务实力，是在竞争中保持市场地位的保证。

在下列产品中，流动性最差的一组是( )。

A．股票、基金

B．活期存款、权证

C．收藏品、房地产

D．定期存款、定活两便存款

正确答案：C
解析：C项房地产、收藏品的流动性低于一般金融产品。房地产投资品单位价值高，且无法转移，其流动性较弱，特别是在市场不景气时变现难度更大。

银行开展债券投资业务既面临市场风险，也要面临信用风险和操作风险。( )

A．正确

B．错误

正确答案：A

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