2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2021-02-11)

发布时间：2021-02-11

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第一章 银行监管体制5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、国际上主要金融监管的体制包括（）。【多选题】

A.统一监管型

B.分散监管型

C.一头监管型

D.多头监管型

E.“双峰”监管型

正确答案:A、D、E

答案解析:国际上主要金融监管的体制包括统一监管型、多头监管型和“双峰”监管型。

2、（）设置两类监管机构，一类负责对所有金融机构进行审慎监管，控制金融体系的系统性金融风险；另一类负责对不同金融业务监管，从而达到双重保险作用。【单选题】

A.统一监管型

B.分散监管型

C.双头监管型

D.“双峰”监管型

正确答案:D

答案解析:“双峰”监管型设置两类监管机构，一类负责对所有金融机构进行审慎监管，控制金融体系的系统性金融风险；另一类负责对不同金融业务监管，从而达到双重保险作用。

3、巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循的基本原则有（）。【多选题】

A.没有任何境外银行机构可以逃避监管

B.其文件必须具备法律效力

C.监管必须是充分有效的

D.要求成员国在监管技术上的一致性

E.必须具有统一的、明确的责任和目标

正确答案:A、C

答案解析:巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循着两个基本原则：（1）没有任何境外银行机构可以逃避监管；（2）监管必须是充分有效的。

4、1984年以来，我国银行监管的演变过程包括（）。【多选题】

A.萌芽阶段

B.初步确立阶段

C.探索成形阶段

D.改革调整阶段

E.形成完善阶段

正确答案:B、C、D、E

答案解析:1984年以来，我国银行监管的演变过程可以划分为四个主要阶段：（1）初步确立阶段：1984-1993年；（2）探索成形阶段：1994-1997年；（3）改革调整阶段：1998-2003年；（4）形成完善阶段：2003年至今。

5、（）构成了我国银行业实际监管工作中的依据和准绳。【单选题】

A.法律

B.行政法规

C.法律、行政法规

D.部门规章和规范性文件

正确答案:D

答案解析:部门规章和规范性文件构成了实际监管工作中的依据和准绳。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下面关于银行经营“三性”平衡的说法不正确的是( )。

A.商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则

B.流动性和效益性是安全性的基础和必要条件

C.一项资产的期限越长，其收益率一般越高，而其流动性和安全性则越低

D.效益性是安全性和流动性的最终目标和重要保证

正确答案：B

流动性和安全性是效益性的基础和必要条件。

银企合作中，以授信额度协议来对待的贷款安排属于贷款意向书性质。( )

A．正确

B．错误

正确答案：B
解析：银企合作协议涉及的贷款安排一般属于贷款意向书性质。贷款意向书不具备法律效力，银行可以不受意向书任何内容的约束。如果要求协议具有法律效力，则对其中的贷款安排应以授信额度协议来对待。

利用客户的个人资产负债表可以明确( )。

A．客户的偿付比例

B．储蓄比例

C．资产

D．负债

E．净资产

正确答案：ACDE

投资者的投资策略的制定与市场是否有效有密切的关系。一般说来，相信市场有效的人会采取被动投资策略。（ ） A．对 B．错

正确答案：√
略。

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