2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2020-05-03)

发布时间：2020-05-03

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第二章 银行监管目标、方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、（）是目前美国金融管理当局对商业银行及其他金融机构的业务经营、信用状况等进行的一整套规范化、制度化和指标化的综合等级评定制度。【单选题】

A.骆驼评级体系

B.ARROW评级体系

C.“腕骨”监管指标体系

D.风险评价体系

正确答案:A

答案解析:骆驼(CAMEL)评级体系是目前美国金融管理当局对商业银行及其他金融机构的业务经营、信用状况等进行的一整套规范化、制度化和指标化的综合等级评定制度。

2、我国银行监管的方法是（）。【多选题】

A.合法监管

B.合规监管

C.以风险为本的监管

D.以存款人和广大金融消费者的利益为根本的监管

E.为减少金融犯罪为目的的监管

正确答案:B、C

答案解析:我国银行监管的方法是合规监管和以风险为本的监管。

3、（）是金融机构获得许可证的过程。【单选题】

A.市场准入

B.非现场监管

C.现场检查

D.事后处理

正确答案:A

答案解析:市场准入是金融机构获得许可证的过程，各国对金融机构实行监管都是从实行市场准入管制开始的。

4、非现场风险分析的主要内容包括（）。【多选题】

A.资产质量分析

B.流动性分析

C.盈亏分析

D.资本充足性分析

E.市场风险分析

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:非现场风险分析的主要内容包括：资产质量分析；资本充足性分析；流动性分析；市场风险分析；盈亏分析等方面。

5、（）是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管，以规范银行经营行为，维护银行业内部秩序。【单选题】

A.合法监管

B.合规监管

C.以风险为本的监管

D.以利益为本的监管

正确答案:B

答案解析:合规监管是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管，以规范银行经营行为，维护银行业内部秩序。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列对金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的说法中，正确的是( )。

A．本罪侵犯的客体是国家的货币管理制度

B．本罪主体是一般主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的自然人

C．本罪主观方面是故意，即明知是假币而购买，或者明知是假币而将其调换为真币

D．本罪主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员

E．本罪客观方面表现为变造

正确答案：ACD
解析：本罪主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员。本罪客观方面表现为两种情况：一是购买假币；二是利用职务上的便利，以假币换取货币。

通常采用有组织的形式来收集信息，进而将观察结果转化为某种形式的数值，用以判断客户的风险承受能力，这种评估方法是（ ）。

A．定性方法

B．定量方法

C．抽象概括法

D．统计方法

正确答案：B

境内个人有( )情形，不必经外汇局核准。

A．符合有关规定的对外投资

B．向境内保险机构支付外汇入寿保险项下的保费

C．在境外获得合法资本项目收入需结汇的

D．对外捐赠和财产转移需购付汇的

正确答案：B
解析：境内个人向境内经批准经营外汇保险业务的保险经营机构支付外汇保费，应持保险合同、保险经营机构付款通知书办理购付汇手续，不必经外汇局核准。

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