2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2020-01-24)

发布时间：2020-01-24

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2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第三章 银行自律与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列行为中，不符合银行业从业人员职业操守“了解客户”条款要求的是（）。【单选题】

A.允许VIP客户用假名开户

B.大额取款要求客户提供身份证件

C.了解客户风险承受能力

D.了解客户的财务状况

正确答案:A

答案解析:了解客户要求从业人员不得为客户开立匿名或假名账户。

1、银行业从业人员可以在同业之间交换客户资料和及其交易信息。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新的产品研发等重大内部信息或商业秘密。

1、下列选项中关于香港银行公会的说法错误的是（）。【单选题】

A.根据《香港银行公会条例》成立

B.于1981年成立的法定团体

C.以取代香港外汇银行公会

D.香港的银行牌照是由香港金融管理局发出，所以持牌银行可以不成为公会会员

正确答案:D

答案解析:香港银行公会是根据《香港银行公会条例》，于1981年成立的法定团体，以取代香港外汇银行公会。虽然香港的银行牌照是由香港金融管理局发出，但持牌银行必须成为公会会员，才能在香港特别行政区经营业务，亦因而同时受公会的规章所约束。

1、银行业从业人员接受监管，违规的做法是(  )。【单选题】

A.拒绝监管人员不合理的个人要求

B.接受现场检查

C.接受非现场监管

D.为监管人员无偿提供交通工具，并报销通讯费用

正确答案:D

答案解析:

ABCD都属于从业人员与监管者间的职业操守。

D选项：不应无偿将所在机构交通工具交由监管人员使用,如监管人员因监管工作确需临时使用交通工具,应当据实付费。

1、银行业从业人员对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为进行监督,可以采取的方式有(    )。【多选题】

A.提示

B.用电子邮件向全行所有员工披露

C.制止

D.向所在机构报告

E.向行业自律组织报告

正确答案:A、C、D、E

答案解析:对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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