2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2020-10-02)

发布时间：2020-10-02

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第二章 银行监管目标、方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、迄今为止金融服务局（FSA）使用的唯一的风险评估体系是（）。【单选题】

A.骆驼评级体系

B.ARROW评级体系

C.“腕骨”监管指标体系

D.资源评级体系

正确答案:B

答案解析:2002年，ARROW体系被正式运用于所有FSA监管的金融机构，包括银行、证券、保险等，这也是迄今为止FSA使用的唯一的风险评估体系。

2、可能影响银行的内部风险主要分为两部分：业务风险和控制风险。其中，控制风险不包括（）。【单选题】

A.战略、信用及操作风险

B.内控体系

C.客户服务

D.管理层及员工

正确答案:A

答案解析:可能影响银行的内部风险主要分为两部分：业务风险和控制风险。其中，业务风险包括战略、信用及操作风险、财务稳定性、产品/服务的性质；控制风险包括组织、内控体系、管理层及员工、合规性要求、客户服务。

3、（）是指通过识别银行业务中固有的风险种类，进而对银行业务的各类风险进行评估，并按照CAMEL评级标准系统全面持续地评价银行经营状况的监管方式。【单选题】

A.合法监管

B.风险监管

C.合规监管

D.利益监管

正确答案:B

答案解析:风险监管是指通过识别银行业务中固有的风险种类，进而对银行业务的各类风险进行评估，并按照CAMEL评级标准系统全面持续地评价银行经营状况的监管方式。

4、合规监管是以行政监管为主，明确规定能做什么，不能做什么，属于动态的监管模式。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:合规监管是以行政监管为主，主要是将银行经营行为约束在国家政策、法规允许的范围内，其着眼点更多地在于维护国家政策法规的严肃性，明确规定能做什么，不能做什么，属于静态的监管模式。

5、市场准入监管的最直接表现体现为金融机构开业登记、审批的管制。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:市场准入监管的最直接表现体现为金融机构开业登记、审批的管制。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

银行职业道德的基本原则是（ ）

A．专业胜任

B．忠于职守

C．勤勉尽责

D．诚实守信

正确答案：C

以下不属于变动成本的是( )。

A．利息

B．企业日常开支(水、电等)

C．管理人员工资

D．广告及推广的费用

正确答案：A
解析：变动成本包括：原材料，生产过程中的费用、广告及推广的费用、销售费用、人工成本等。

在Credit Monitor中，股东初始股权投资被视作期权的( )。

A．期权费

B．执行价格

C．期权价值

D．以上都不是

正确答案：A
解析：在Credit Monitor中，股东初始股权投资被视作期权的期权费。

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