2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2020-10-11)

发布时间：2020-10-11

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2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第三章 银行自律与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、银行工作人员配合监管机构的监管，应当(    )。【多选题】

A.按照要求提供监管机构需要的数据

B.向监管人员提供财物或免费出国旅游，以便建立并保持良好关系，使所在银行避免处罚

C.建立重大事项报告制度

D.配合非现场监管

E.以上都对

正确答案:A、C、D

答案解析:配合现场检查：银行业从业人员应当积极配合监管人员的现场检查工作,及时、如实、全面地提供资料信息,不得拒绝或无故推诿,不得转移、隐匿或者毁损有关证明材料。配合非现场监管：银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息,并建立重大事项报告制度。B选项：银行业从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂,不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。

2、某银行客户经理的下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。【单选题】

A.为客户设计外汇结构

B.建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税

C.建议投资国债

D.为客户设计外汇计划

正确答案:B

答案解析:银行从业人员不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。ACD选项都是从业过程中正确的做法。

3、以下行为中违反银行业从业人员职业操守中“内幕交易”条款要求的是（ ）。【单选题】

A.利用本行内幕信息指导他人购买本行股票

B.利用本行电脑操作股票买卖

C.在本行开立银证转账业务

D.与本行专家讨论某股票的走势

正确答案:A

答案解析:银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定,不得将内幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员,不得利用内幕信息获取个人利益,也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。

4、作为一名银行从业人员，可以( )。【单选题】

A.将所在银行的验钞机长期借给亲戚用，不归还

B.随便从网上下载QQ、MSN等软件到工作时用的电脑上

C.发现所在机构有违法行为，及时向上级机关进行举报

D.将请朋友吃饭的餐费作为差旅费向所在机构申请报销

正确答案:C

答案解析:A选项：银行业从业人员应当妥善保护和使用所在机构财产。遵守工作场所安全保障制度,保护所在机构财产,合理、有效运用所在机构财产,不得将公共财产用于个人用途,禁止以任何方式损害、浪费、侵占、挪用、滥用所在机构的财产。B选项：银行从业人员不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页,下载不安全的、有害于本机构信息设备的软件。D选项：银行业从业人员在外出工作时应当节俭支出并诚实记录,不得向所在机构申报不实费用。

5、下列行为中符合银行业从业人员与所在机构职业操守要求的是（）。【单选题】

A.坚决不跳槽、不换岗

B.将原单位的专有技术透露给同业竞争机构

C.在公共场合对损害本机构的言论不予理睬

D.遵守所有机构纪律和规章制度

正确答案:D

答案解析:遵守所有机构纪律和规章制度符合银行业从业人员与所在机构职业操守要求。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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