2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》章节练习(2020-09-19)

发布时间:2020-09-19


2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第四部分|第四章 刑事法律制度5道练习题,附答案解析,供您备考练习。


1、非国家工作人员受贿罪主体为特殊主体,即国有金融机构的工作人员。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:非国家工作人员受贿罪的犯罪主体为特殊主体,只能是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员。

2、甲农村信用社将吸收的500万元储蓄资金不入账,用于向乙企业发放高利贷款,因经营管理不善,贷款到期前,乙企业被法院宣告破产,500万元贷款形成不良贷款,无法收回。下列罪名,适用于甲农村信用社的是()。【单选题】

A.高利转贷罪

B.违法发放贷款罪

C.吸收客户资金不入账罪

D.非法吸收公众存款罪

正确答案:C

答案解析:吸收客户资金不入账罪,是指银行或者其他金融机构的工作人员,吸收客户资金不入账,数额巨大或者造成重大损失的行为。

3、下列金融犯罪中,犯罪主体属于一般主体的是()。【单选题】

A.伪造、变造金融票证罪

B.违法发放贷款罪

C.吸收客户资金不入账罪

D.非法出具金融票证罪

正确答案:A

答案解析:考查金融犯罪的有关内容。其余三项的犯罪主体都是特殊主体。

4、下列关于违法发放贷款罪的犯罪构成,表述错误的是()。【单选题】

A.本罪侵犯的客体,是国家对贷款的管理制度

B.本罪主观方面表现为违反国家规定发放贷款的行为

C.本罪主体是特殊主体,即银行或者其他金融机构及其工作人员

D.本罪主观方面是无意

正确答案:D

答案解析:本罪主观方面是故意,并且违法向关系人发放贷款罪中还要求明知是关系人而违法向其发放贷款。

5、银行业金融犯罪中的金融凭证诈骗罪,是指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,使用伪造、变造的( )等银行结算凭证进行诈骗活动。【多选题】

A.委托收款凭证

B.货币

C.汇款凭证

D.银行存单

E.银行本票

正确答案:A、C、D

答案解析:金融凭证诈骗罪定义。从广义上说,汇票、本票、支票都属于银行的结算凭证,但作为本罪行为对象的金融凭证,则仅指委托收款凭证、汇款凭证及银行存单。


下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。

我国某商业银行进行境外理财投资,其用于境外投资的全部资产应当( )。

A.保管在该银行相应的理财部门

B.全部委托经中国银监会批准具有托管业务资格的其他境内商业银行托管

C.将50%的资产委托给另一家境内商业银行保管,并支付该部分托管费,剩余部分由自己的理财部门管理

D.委托给一家境外商业银行托管

正确答案:B
解析:《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第十九条规定:商业银行境外理财投资,应当委托经中国银监会批准具有托管业务资格的其他境内商业银行作为托管人托管其用于境外投资的全部资产。

理财顾问服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户财务的各个方面,这个体现了理财顾问服务的专业性。( )

正确答案:×
理财顾问服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户财务的各个方面,体现了理财顾问服务的综合性(而不是专业性)。

下列不直接参与金融衍生品交易的是( )。

A.交易所

B.套期保值者

C.套利者

D.投机者

正确答案:A
解析:交易所仅提供交易的场所与设备、制定规章制度、充当交易的中介和仲裁人,它本身不直接参与交易。B、C、D选项均为金融衍生工具的交易主体,直接参与金融衍生品交易。

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