2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2020-06-19)

发布时间：2020-06-19

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2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第三章 银行自律与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、近期,某银行支行因为一笔违规放贷可能导致损失,记者李某找到他在该支行的一位朋友张某进行采访,在这种情况下(    )。【单选题】

A.如果,李某答应不披露采访对象,张某就可以将他所知道的情况告诉李某

B.张某为维护所在机构的形象和声誉,应断然否认

C.未经单位允许和授权,张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

D.张某有责任告知李某他所知道的情况

正确答案:C

答案解析:银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定，不擅自代表所在机构接受新闻媒体采访，或擅自代表所在机构对外发布信息。

2、在下列银行业从业人员业务活动中,应被禁止的行为有(    )。【多选题】

A.向客户明示或暗示逃避金融、外汇监管的规定

B.以明显优于其他普通金融消费者的条件,为亲属提供交易便利

C.离职后向其他机构透露客户信息

D.按规定为客户提供理财或投资方面的意见

E.将自己保管的印章、交易密码和钥匙等自行委托同事保管

正确答案:A、B、C、E

答案解析:A选项违反了监管规避的规定；B选项违反了利益冲突的规定；C选项违反了信息保密的规定；E选项违反了岗位职责的规定。

3、金融机构及其从业人员在参与市场竞争时，下列做法中符合职业操守要求的是（）。【单选题】

A.低价销售

B.丰富金融服务的种类、提高质量及效率

C.贬低对手

D.夸张宣传

正确答案:B

答案解析:丰富金融服务的种类、提高质量及效率符合职业操守要求，其他三项都是不符合的。

4、银行从业人员的以下做法中合理的是(    )。【单选题】

A.客户送给其贵重的钻石项链

B.节日客户送来贺卡

C.在探业务时主动提出给客户相关的调研费

D.接受客户贵重礼品后同意在办理业务时给予优惠

正确答案:B

答案解析:在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且遵循以下原则：(一)不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违反商业习惯的礼物；(二)礼物收、送将不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定，或使礼物接受方产生交易的义务感；(三)礼物收、送将不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠。

5、银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定（）。【多选题】

A.向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息

B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息

C.不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令

D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的

E.银行工作人员经客户允许后，将客户有关信息提供给保险公司

正确答案:A、B、C、D

答案解析:违反规定：1.向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息，如婚姻状况、家庭住址、电话号码、身份证号码、财产、住房以及其他客户不愿让他人知晓的信息；2.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息；3.不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令等，如将这些书面材料随意扔在废纸篓里，或将这些资料再度用做打印纸，使得无关人员有机会接触到客户的个人信息；4.将客户信息用于未经客户许可的其他目的。如客户提供其个人信息的初衷是为了在银行开立存款账户，但一些从业人员在未经客户允许的情况下，将客户有关信息提供给保险公司或其他公司用于营销其他产品。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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