2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2020-02-24)

发布时间：2020-02-24

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三部分|第二章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、银行治理情况应对其（）保持充分的信息披露和透明度。【多选题】

A.股东

B.存款人

C.市场参与者

D.贷款人

E.其他利益相关者

正确答案:A、B、C、E

答案解析:银行治理情况应对其股东、存款人、其他利益相关者和市场参与者保持充分的信息披露和透明度。

2、（）是公司的法定监督机构，负责检查公司财务，并对董事、经理行为的合法性及是否损害公司利益进行监督。【单选题】

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.公司经理

正确答案:C

答案解析:监事会是公司的法定监督机构，负责检查公司财务，并对董事、经理行为的合法性及是否损害公司利益进行监督。

3、商业银行合规风险管理体系的基本要素包括（）。【多选题】

A.合规风险管理计划

B.合规培训与教育制度

C.合规政策

D.合规管理部门的组织结构和资源

E.合规风险识别和管理流程

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:合规风险管理体系的基本要素包括合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。

4、随着银行业金融机构的经营活动日益综合化和国际化，当前，银行业金融机构普遍把（）作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。【单选题】

A.公司治理

B.内部控制

C.合规管理

D.风险指标

正确答案:C

答案解析:当前，银行业金融机构普遍把合规管理作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。

5、商业银行的内部审计事项应包括（）。【多选题】

A.经营管理的合规性和有效性

B.内部控制的适当性和有效性

C.风险管理的全面性和有效性

D.会计记录及财务报告的完整性和准确性

E.信息系统的持续性、可靠性和安全性

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:商业银行的内部审计事项应包括：

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

在其他条件不变的情况下，贷款增加意味着融资缺口减少。（ ）

正确答案：×
融资缺口：贷款平均额一核心存款平均额，因此在其他条件不变的情况下，贷款增加意味着融资缺口增加。直觉上判断，缺口增大是增大风险，贷款增加也是增大风险，两者正相关。

物的担保方式主要有( )。

A．抵押权

B．质押权

C．定金

D．保证

E．留置权

正确答案：ABE

期货交易所应按照国家的规定，建立健全风险管理制度，其制度内容有（ ）

A．保证金制度

B．当日无负债结算制度

C．涨跌停板制度

D．持仓限额和可疑持仓报告制度

E．风险准备金制度

正确答案：ABCD
金融市场一章的金融期货中提到期货交易的主要制度：保证金制度，每日结算制度，持仓限制制度，大户报告制度，强行平仓制度。

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