2021年银行从业资格考试《个人理财(中级)》章节练习(2021-01-19)
发布时间:2021-01-19
2021年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、近年来,海外发达国家的理财行业对“金融消费者权益保护”越来越关注,纷纷要求从业人员向客户进行()。【单选题】
A.理财师的基本信息披露
B.金融机构的信息披露
C.综合理财规划服务披露
D.利益披露
正确答案:D
答案解析:近年来,海外发达国家的理财行业对“金融消费者权益保护”越来越关注,纷纷要求从业人员向客户进行利益披露。利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。
2、理财规划书中的投资规划建议不包括()。【单选题】
A.投资理念教育
B.对现阶段的各项支出预算的建议
C.对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定
D.对现阶段的资产配置和产品配置的建议
正确答案:B
答案解析:理财规划书中的投资规划建议包括了以下三个方面的内容:1.投资理念教育;2.对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定;3.对现阶段的资产配置和产品配置的建议。
3、中国金融服务业目前还处在分业经营、综合监管的格局。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:中国金融服务业目前还处在分业经营、分业监管的格局,而理财规划又是一项综合的金融服务。
4、资产配置是指不同资产类别的优化配置,可以减少投资组合的波动或风险,稳定或增加收益。资产配置的具体步骤包括()。【多选题】
A.明确风险资产组合中包括哪几类不同收益形式的资产类别
B.利用历史数据分析各类资产的期望值、标准差以及相关系数,确定风险资产组合的有效边界
C.结合无风险资产和风险资产组合,选择能满足收益目标的最优风险组合
D.根据客户实现人生不同阶段所需要的投资报酬率,在有效前沿上找到最优投资组合
E.通过对客户的全生涯现金流和投资性资产波动情况的模拟,获得客户所需要的投资报酬率
正确答案:A、B、C、D
答案解析:资产配置包括以下具体步骤:1.明确风险资产组合中包括哪几类不同收益形式的资产类别,如债券、股票、不动产、贵金属、其他等。2.利用历史数据分析各类资产的期望值、标准差以及相关系数,确定风险资产组合的有效边界。3.结合无风险资产和风险资产组合,选择能满足收益目标的最优风险组合。4.根据客户实现人生不同阶段所需要的投资报酬率,在有效前沿上找到最优投资组合。
5、事实上理财规划书的内容和客户息息相关,只要在行文架构上有一定的逻辑,文字上能通俗易懂,称谓上能体现一定的亲和力,可读性并不是一件难事。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:事实上理财规划书的内容和客户息息相关,只要在行文架构上有一定的逻辑,文字上能通俗易懂,称谓上能体现一定的亲和力,可读性并不是一件难事。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
当其他条件不变时,( )会导致流动比率上升.但并不意味着企业能够将这些流动资产转化为现金,
A.企业存货积
B.应收账款增加
C.应付账款增加
D.短期借款增加
E.待摊费用增加
是将客户连续数期的财务报告中的相同项目的绝对数或相对数进行比较,以揭示它们增减变化趋势的一种方法。
A.趋势分析法
B.结构分析法
C.比率分析法
D.比较分析法
解析:趋势分析法是将客户连续数期的财务报告中的相同项目的绝对数或相对数进行比较,以揭示它们增减变化趋势的一种方法。这种分析方法可以揭示客户财务状况的变化趋势,找出其变化原因,判断这种变化趋势对客户发展的影响,以预测客户未来的发展前景。
银行开展债券投资业务既面临市场风险,也面临信用风险和政治风险。 ( )
A.正确
B.错误
解析:商业银行债券投资的风险,主要包括信用风险、价格风险、利率风险、购买力风险、流动性风险、政治风险、操作风险等。
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