2019年银行从业资格考试《银行管理（中级）》历年真题(2019-11-14)

发布时间：2019-11-14

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2019年银行从业资格考试《银行管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理历年真题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、商业银行合规风险管理中的合规政策包括（）。【多选题】

A.合规管理部门的功能和职责

B.合规管理部门的权限

C.合规负责人的合规管理职责

D.保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施

E.合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括：

2、统一法人制组织构架是相对集权的组织形式。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:统一法人制组织构架是相对集权的组织形式。

3、财务顾问服务主要包括（）。【多选题】

A.财务制度顾问

B.财务融资顾问

C.财务重组顾问

D.收购兼并顾问

E.投资理财顾问

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:财务顾问服务包括财务融资顾问、财务制度顾问、财务重组顾问、投资理财顾问和收购兼并顾问。

4、按开证行保证性质的不同，信用证可分为可撤销信用证和不可撤销信用证。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:按开证行保证性质的不同，信用证可分为可撤销信用证和不可撤销信用证。

5、从资金交易业务流程来看，资金交易不包括( )环节。【单选题】

A.前台交易

B.中台风险管理

C.后台结算

D.柜台审核

正确答案:D

答案解析:从资金交易业务流程来看，可分为前台交易、中台风险管理、后台结算三个环节。

6、内部审计部门需要向中国证监会或其派出机构报告的事项包括（）。【多选题】

A.制定的内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划

B.向董事会提交的全面审计工作报告

C.内部审计部门开展异地审计的，应当同时将审计报告抄报审计对象所在地的中国证监会派出机构

D.外部中介机构对银行的审计报告

E.内部审计部门发现重大问题并报告董事会后，在问题未得到认真查处整改情况下，应直接向中国证监会报告相关情况

正确答案:B、C、D、E

答案解析:内部审计部门就以下事项向中国证监会或其派出机构报告：
1)向董事会提交的全面审计工作报告；
2)内部审计部门开展异地审计的，应当同时将审计报告抄报审计对象所在地的中国证监会派出机构；
3)内部审计部门发现重大问题并报告董事会后，在问题未得到认真查处整改情况下，应直接向中国证监会报告相关情况；
4)外部中介机构对银行的审计报告。

7、基准利率是被用做定价基础的标准利率。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:基准利率是被用做定价基础的标准利率。

8、关联交易从交易行为来看，主要的交易行为不包括（）。【单选题】

A.授信

B.授权

C.资产转移

D.提供服务

正确答案:B

答案解析:关联交易从交易行为来看，主要有授信、资产转移、提供服务等交易行为。

9、【多选题】

A.对公存款

B.同业拆入

C.向人民银行借款

D.存款负债

E.借入负债

正确答案:A、B、C

答案解析:商业银行的负债业务主要由存款和借款构成：按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等（选项ABC正确）。

10、根据《商业银行法》第三十条的规定，对单位存款，商业银行可以完全拒绝任何单位或个人查询。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:

根据《商业银行法》第三十条的规定，对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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