2021年银行从业资格考试《银行管理(中级)》章节练习(2021-10-02)
发布时间:2021-10-02
2021年银行从业资格考试《银行管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十一章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、根据董事的履职情况,依据评价结果将董事划分为()。【多选题】
A.称职
B.一般称职
C.基本称职
D.不称职
E.特别称职
正确答案:A、C、D
答案解析:根据董事的履职情况,依据评价结果将董事划分为称职、基本称职和不称职三个级别。
2、《中华人民共和国公司法》规定,公司的权力机构是()。【单选题】
A.董事会
B.股东大会
C.监事会
D.公司经理
正确答案:B
答案解析:《公司法》规定:股东大会是公司的权力机构,董事会是公司的经营决策机构,监事会是公司的法定监督机构,公司经理是由董事会聘任的、对公司日常经营管理负有总责的高级管理人员。
3、银行应设立有效的内部控制和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位),并确保其获得充分的()和向董事会报告的路径。【多选题】
A.授权
B.地位
C.独立性
D.资质
E.资源保障
正确答案:A、B、C、E
答案解析:银行应设立有效的内部控制和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位),并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。
4、商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为()。【单选题】
A.系统风险
B.非系统风险
C.合规风险
D.道德风险
正确答案:C
答案解析:合规风险是指商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
5、下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是( )。【单选题】
A.决策执行
B.职责边界
C.组织架构
D.履职要求
正确答案:A
答案解析:商业银行公司治理,是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系,包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制,以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
银行必须成立专门的个人住房贷款档案管理人员管理贷款档案。 ( )
A.正确
B.错误
解析:银行可根据业务需要和人员配置情况,决定是否设立专门或兼职的个人住房贷款档案管理人员,如果业务较少时可以不设立专门的贷款档案管理人员。
下列( )属于商业银行固定资产贷前调查报告中结论性意见的内容。
A.盈亏平衡点分析
B.投资估算
C.项目引进设备情况
D.是否提供贷款
解析:结论性意见一般应该包括:是否提供贷款、贷款的金额、期限和利率、尚需进一步落实的问题。
下列关于个人征信异议的银行处理办法表述错误的是( )。
A.经过核查,无法确认异议信息存在错误的,征信服务中心不得按照异议申请人要求更改相关个人信用信息
B.征信服务中心应当在接到异议申请的5个工作日内进行内部核查
C.对于无法核实的异议信息,征信服务中心应当允许异议申请人对有关异议信息附注个人声明
D.异议信息确实有误,但因技术原因暂时无法更正异议信息的,征信服务中心应当在书面答复中予以说明,待更正后再提供信用报告
解析:本题考查个人征信异议的银行处理。征信服务中心应当在接到异议申请的2个工作日内进行内部核查。
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