2021年银行从业资格考试《银行管理(中级)》章节练习(2021-10-20)
发布时间:2021-10-20
2021年银行从业资格考试《银行管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十一章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、根据董事的履职情况,依据评价结果将董事划分为()。【多选题】
A.称职
B.一般称职
C.基本称职
D.不称职
E.特别称职
正确答案:A、C、D
答案解析:根据董事的履职情况,依据评价结果将董事划分为称职、基本称职和不称职三个级别。
2、银行应设立有效的内控体系和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位),并确保获得充分的()。【多选题】
A.资源保障
B.授权
C.地位
D.独立性
E.向董事会报告的途径
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:银行应设立有效的内控体系和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位),并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。
3、下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是( )。【单选题】
A.决策执行
B.职责边界
C.组织架构
D.履职要求
正确答案:A
答案解析:商业银行公司治理,是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系,包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制,以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。
4、被评为()的董事,董事会和监事会应当组织会谈,向董事本人提出限期改进要求,如长期未能改进,商业银行应当要求更换董事。【单选题】
A.称职
B.一般称职
C.基本称职
D.不称职
正确答案:C
答案解析:被评为基本称职的董事,董事会和监事会应当组织会谈,向董事本人提出限期改进要求,如长期未能改进,商业银行应当要求更换董事。
5、商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为()。【单选题】
A.系统风险
B.非系统风险
C.合规风险
D.道德风险
正确答案:C
答案解析:合规风险是指商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
关于基金投资的风险,以下说法错误的是( )
A.基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性
B.基金的风险取决于基金资产的运作
C.基金的非系统性风险为零
D.基金的资产运作无法消灭风险
列关于个人理财业务和储蓄业务的诉述正确的是( )。
A.个人理财业务的风险由商业银行独自承担
B.储蓄业务的资金运用是定向的
C.个人理财业务的资金的运用是非定向的
D.个人理财业务是商业银行提供的一种服务
根据投资计算基础的不同,现金流量表主要分为( )。 A.借入资金现金流量表 B.全部投资现金流量表 C.借出资金现金流量表 D.自有资金现金流量表 E.部分投资现金流量表
根据投资计算基础的不同,现金流量表主要分为以下两种:①全部投资现金流量表;②自有资金现金流量表。
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