2021年银行从业资格考试《银行管理（中级）》章节练习(2021-05-30)

发布时间：2021-05-30

2021年银行从业资格考试《银行管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第4章 监管措施、行政处罚与行政救济5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查手段发现银行业金融机构存在符合上述实施监管强制措施前提条件的行为时，根据检查确认的事实，经监管检查人员报请国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，由国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构发布通知执行。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查手段发现银行业金融机构存在符合上述实施监管强制措施前提条件的行为时，根据检查确认的事实，经监管检查人员报请国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，由国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构发布通知执行。

2、行政处罚意见告知书送达后，当事人未在规定时间内提出陈述、申辩意见和听证申请的，行政处罚委员办公室应当制作行政处罚决定书。行政处罚决定书应当载明（）。【多选题】

A.当事人违法违规事实和相关证据

B.定性和量罚的理由依据

C.给予处罚的种类

D.处罚的履行方式和期限

E.申请行政复议或者提起行政诉讼的途径和期限

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:行政处罚意见告知书送达后，当事人未在规定时间内提出陈述、申辩意见和听证申请的，行政处罚委员办公室应当制作行政处罚决定书。行政处罚决定书应当载明：（1）当事人违法违规事实和相关证据（选项A正确）；（2）定性和量罚的理由依据（选项B正确）；（3）给予处罚的种类（选项C正确）；（4）处罚的履行方式和期限（选项D正确）；（5）申请行政复议或者提起行政诉讼的途径和期限（选项E正确）；（6）作出处罚决定的机构名称和日期等内容。

3、行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。当事人提出的事实、理由和证据成立的，行政处罚委员会办公室应当予以采纳。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。当事人提出的事实、理由和证据成立的，行政处罚委员会办公室应当予以采纳。

4、行政诉讼的执行是指行政案件当事人逾期拒不履行人民法院发生法律效力的法律文书，人民法院和有关行政机关运用国家强制力量，依法采取强制措施，促使当事人履行义务，从而使生效的法律文书的内容得以实现的一种法律制度。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:行政诉讼的执行是指行政案件当事人逾期拒不履行人民法院发生法律效力的法律文书，人民法院和有关行政机关运用国家强制力量，依法采取强制措施，促使当事人履行义务，从而使生效的法律文书的内容得以实现的一种法律制度。

5、按照犯罪手段的不同，金融犯罪可分为（）。【多选题】

A.欺诈型

B.伪造变造型

C.特殊主体型

D.渎职型

E.其他方式型

正确答案:A、B、D、E

答案解析:选项ABDE正确：综合而言，金融犯罪大致有以下几种：（1）按照犯罪手段的不同，金融犯罪可分为欺诈型、伪造变造型、渎职型和其他方式型四大类；（2）按照犯罪主体是否为金融机构及金融机构工作人员，可把金融犯罪分为特殊主体金融犯罪和一般主体金融犯罪；（3）按照金融犯罪的罪过形式，可把金融犯罪分为金融故意犯罪和金融过失犯罪。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

以下关于持有、使用假币罪的三个量刑描述中，正确的是( )。(1)数额巨大的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金；(2)数额特别巨大的，处10年以上有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产；(3)明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金。

A．(1)正确

B．(1)(2)正确

C．都不正确

D．都正确

正确答案：D

典型的组合信用模型通常采用（ ）方法通过对可能的情景进行模拟来计算组合中多种资产的相关性。

A．资产分组

B．集中度指标

C．蒙特卡罗模拟

D．历史损失数据均值与方差替代

正确答案：C

代理关系的法律特征是（ ）。

A．能够引起民事法律后果

B．代理人以被代理人的名义从事代理活动

C．代理人以自己的名义从事代理活动

D．代理人在代理权限范围内独立意思表示

E．代理行为的法律后果直接归属于被代理人

正确答案：ABDE

下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是（ ）。

A．商业银行只要向客户进行风险提示即可，不用管客户是否理解

B．商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容

C．商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示

D．客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名

正确答案：B
风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容；商业银行通过理财服务销售的其他产品，也应进行明确的风险揭示；风险提示应设计客户确认栏和签字栏，客户确认栏应载明以下语句，并要求客户抄录后签名：“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”。

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