2020年银行从业资格考试《银行管理(中级)》章节练习(2020-04-28)
发布时间:2020-04-28
2020年银行从业资格考试《银行管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理【2016】第六章 内控、合规与审计5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、商业银行合规风险管理中的合规政策包括()。【多选题】
A.合规管理部门的功能和职责
B.保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施
C.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则
D.合规负责人的合规管理职责
E.合规管理部门的权限
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:合规政策至少包括:合规管理部门的功能和职责;合规管理部门的权限;合规负责人的合规管理职责;保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施;合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系;设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。
2、以下情况中,银行可以委托其从事外部审计业务的是()。【单选题】
A.专业胜任能力、从事银行业金融机构审计的经验、风险承受能力明显不足的
B.与被审计机构存在关联关系,可能影响审计独立性的
C.存在欺诈和舞弊行为,在执业经历中受过行政处罚、刑事处罚且已满4年的
D.金融法规、银行业金融机构业务流程、内部控制制度以及各种风险管理政策不熟悉
正确答案:C
答案解析:外审机构存在以下情况之一的,银行不宜委托其从事外部审计业务:1)专业胜任能力、从事银行业金融机构审计的经验、风险承受能力明显不足的;2)存在欺诈和舞弊行为,在执业经历中受过行政处罚、刑事处罚且未满三年的;3)与被审计机构存在关联关系,可能影响审计独立性的。
3、审计委员会负责组织实施内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:首席风险官负责组织实施内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划。
4、商业银行的合规风险管理流程不包括( )。【单选题】
A.合规风险的识别
B.合规风险的评估
C.合规风险的应对
D.合规风险的计量
正确答案:D
答案解析:商业银行的合规风险管理流程一般包括对合规风险的识别、评估、测试、应对、监控以及合规风险报告等。
5、内部审计至今已经经历的三个发展阶段分别是()。【单选题】
A.古代内部审计、近代内部审计和现代内部审计
B.独立审计、社会审计、事务所审计
C.一级内部审计、二级内部审计和三级内部审计
D.初级内部审计、中级内部审计和高级内部审计
正确答案:A
答案解析:内部审计至今已经经历了古代内部审计、近代内部审计和现代内部审计三个发展阶段。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
利率变化直接带来的风险是( )
A.市场风险
B.信用风险
C.流动性风险
D.操作风险
答案为A。市场风险指因市场价格(包括利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。利率变化直接带来的风险即利率风险属于市场风险。
商业助学贷款的贷前调查内容包括( )。
A.申请材料是否真实、合法、完整、有效
B.借款申请人的还款能力
C.借款申请人的还款意愿
D.贷款担保的情况
E.借款的用途
解析:选项ABCDE均是商业助学贷款贷前调查的内容。
个人征信查询系统中,( )涵盖了信用卡与贷款的叫细等情况。
A.个人身份信息
B.信用交易信息
C.个人职业信息
D.居住信息
解析:信用交易信息分为信用汇总信息和信用明细信息。其中涵盖了信用卡与贷款的明细、特殊交易、个人结算账户信息、查询记录等情况。本题的最佳答案是B选项。
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