2019年银行从业资格考试《风险管理（中级）》模拟试题(2019-11-02)

发布时间：2019-11-02

2019年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、下列关于信用风险的说法，错误的是（ ）。【单选题】

A.对大多数商业银行来说，贷款是最大、最明显的信用风险来源

B.信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中，还存在于衍生产品交易中

C.信用风险具有明显的系统性风险特征

D.违约风险既可以针对个人，也可以针对企业

正确答案:C

答案解析:

2、【多选题】

A.业务条线

B.法人实体

C.具体风险种类限额

D.个人

E.具体收益限额

正确答案:A、B、C

答案解析:

3、【单选题】

A.谨慎审慎性原则

B.谨慎会计原则

C.谨慎及时性原则

D.谨慎全面性原则

正确答案:B

答案解析:

4、有助于改善商业银行声誉风险管理的具体做法有( )。【多选题】

A.强化声誉风险培训管理

B.确保实现承诺

C.将商业银行的社会责任和经营目标结合起来

D.保持与媒体的良好接触

E.制定危机管理规划

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:

5、为确保客观、公正地发表审计意见，外部审计机构有权（）。【单选题】

A.实施银行监管

B.要求被审计单位按照规定提供预算或者财务收支计划

C.披露被审计单位的风险管理状况

D.查看被审计单位的年度重大事件

正确答案:B

答案解析:

6、监管资本预测的内容不包括的是（   ）。【单选题】

A.核心一级资本

B.其他一级资本

C.二级资本

D.三级资本

正确答案:D

答案解析:监管资本的预测需要对核心一级资本、其他一级资本和二级资本分别进行预测。

7、有价值的市场监测信息不包括（）。【单选题】

A.股票价格

B.金融市场

C.债券市场

D.外汇市场

正确答案:B

答案解析:

8、（）是按监管当局的要求计算的资本，商业银行应满足监管的最低要求。【单选题】

A.账面资本

B.经济资本

C.监管资本

D.会计资本

正确答案:C

答案解析:选项C正确。监管资本是按监管当局的要求计算的资本，商业银行应满足监管的最低要求。

9、蒙特卡罗方法又称统计模拟法、随机抽样技术，是一种随机模拟方法，以概率和统计理论方法为基础的一种计算方法，是使用随机数（或更常见的伪随机数）来解决很多计算问题的方法。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:蒙特卡罗方法又称统计模拟法、随机抽样技术，是一种随机模拟方法，以概率和统计理论方法为基础的一种计算方法，是使用随机数（或更常见的伪随机数）来解决很多计算问题的方法。

10、巴塞尔委员会强调，一个健全的风险管理体系应当具有的特征包括（）。【多选题】

A.董事会和高级管理层的积极监督

B.全面而及时地识别、计量、缓解、控制、监测和报告风险

C.全面的内部控制

D.健全的财务体系

E.适当的政策、程序和限额规定

正确答案:A、B、C、E

答案解析:选项ABCE正确：巴塞尔委员会强调，一个健全的风险管理体系应当具有以下关键特征：一是董事会和高级管理层的积极监督；二是适当的政策、程序和限额规定；三是全面而及时地识别、计量、缓解、控制、监测和报告风险；

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

证券交易内幕信息的知情人包括( )等。

A．由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员

B．证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员

C．保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员

D．国务院证券监督管理机构规定的其他人

正确答案：ABCD

某公司本年起每年年末存入银行一笔固定金额的款项，若采用最简便算法计算n年后的本利和，则应选用的时间价值系数是（ ）。

A.复利终值系数

B.复利现值系数

C.普通年金终值系数

D.普通年金现值系数

正确答案：C
每年年末存入银行一笔固定金额的款项，是期末普通年金的形式，求n年后的本利和，就是求期末普通年金的终值，用普通年金终值系数是最简便的计算方法。

红色预警法的流程包括( )。

A．进行不同时期的对比分析

B．对影响警素变动的有利因素与不利因素进行全面分析

C．根据警兆变动情况，确定各警兆的警级

D．结合风险分析专家的直觉和经验进行预警

E．进行不同区域的对比分析

正确答案：ABD
解析：红色预警法的流程是：首先对影响警素变动的有利因素与不利因素进行全面分析；其次进行不同时期的对比分析；最后结合风险分析专家的直觉和经验进行预警。

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