2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》模拟试题(2021-03-03)
发布时间:2021-03-03
2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、会计信息披露的方式有()。【多选题】
A.通过国务院证券监督管理机构指定的公众新闻媒体发布
B.置备于公司主要营业场所供社会查阅
C.通过国务院证券监督管理机构指定的互联网网站披露
D.置备于证券交易所供社会查阅
E.放到本公司网站披露
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:会计信息的披露主要有以下几种方式:(1)通过国务院证券监督管理机构指定的公众新闻媒体发布,如《上海证券报》、《深圳证券报》、《中国证券报》等(选项A正确);(2)置备于公司主要营业场所、证券交易所,供社会查阅(选项BD正确);(3)通过国务院证券监督管理机构指定的互联网网站、本公司网站披露等(选项CE正确)。
2、根据《商业银行资本管理办法(试行)》,监管资本包括()。【单选题】
A.核心一级资本和二级资本
B.一级资本和二级资本
C.其他一级资本和二级资本
D.核心一级资本和其他一级资本
正确答案:B
答案解析:选项B正确:根据《商业银行资本管理办法(试行)》,监管资本包括一级资本和二级资本。其中,一级资本包括核心一级资本和其他一级资本。
3、效率原则是银行监管原则之一,它具体是指银监会在进行监管活动中要( ),既要保证全面履行监管职责,确保监管目标的实现,又要努力降低监管成本,不给纳税人、被监管对象带来负担。【单选题】
A.以最快速度提出监管意见
B.最大限度维护监管层的利益
C.合理配置和利用监管资源,提高监管效率
D.为监管对象节约尽可能多的成本
正确答案:C
答案解析:选项C正确。效率原则是银行监管原则之一,它具体是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源,提高监管效率,既要保证全面履行监管职责,确保监管目标实现,又要努力降低监管成本,不给纳税人、被监管对象带来负担。
4、下列关于《商业银行资本管理办法(试行)》中的最低资本要求说法正确的是( )。【多选题】
A.核心一级资本充足率为5%
B.一级资本充足率为8%
C.资本充足率为4%
D.一级资本充足率为6%
E.资本充足率为8%
正确答案:A、D、E
答案解析:最低资本要求。核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和8%(选项ADE正确)。
5、离析阶段是洗钱链条中的最后环节,被形象地描述为“甩干”。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:融合阶段是洗钱链条中的最后环节,被形象地描述为“甩干”。
6、某2年期债券久期为1.8年,债券目前价格为105.00元,市场利率为3%,假设市场利率上升50个基点,则按照久期公式计算,该债券价格()。【单选题】
A.上升0.917元
B.降低0.917元
C.上升1.071元
D.降低1.071元
正确答案:B
答案解析:基点 Basis Point(bp)用于金融方面,债券和票据利率改变量的度量单位。一个基点等于1个百分点的1%,即0.01%,因此,100个基点等于1%。根据久期计算公式可得,△P=-P×D×△y/(1+y)=-105×1.8×0.01%×50/(1+3%)=-0.917元(选项B正确)。公式中P表示债券价格,△P表示债券价格的变化幅度,Y表示市场利率,△y表示市场利率的变化幅度,D表示麦考利久期。
7、对小企业进行信用风险分析时,应关注( )等风险点。【多选题】
A.产品多样化
B.可能出现逃债现象
C.自有资金匮乏
D.很少开具发票
E.经不起原材料价格波动
正确答案:B、C、D、E
答案解析:除了关注与单一法人客户信用风险的相似之处外,商业银行还应重点关注以下风险点:(1)中小企业普遍自有资金匮乏、产业层次较低、生产技术水平不高、产品开发能力薄弱、产品结构单一、经不起原材料和产品价格的波动,因此具有更为突出的经营风险,直接影响其偿债能力(选项CE正确)。(2)中小企业在经营过程中大多采用现金交易,而且很少开具发票。因此,商业银行进行贷前调查时,通常很难深入了解其真实情况,给贷款审批和贷后管理带来很大难度(选项D正确)。(3)当中小企业面临效益下降、资金周转困难等经营问题时,容易出现逃废债现象,直接影响其偿债意愿(选项B正确)。
8、内部控制的要素不包括()。【单选题】
A.内部环境
B.风险控制
C.风险评估
D.信息与沟通
正确答案:B
答案解析:内部控制主要包括五大要素:内部环境、风险评估、控制活动、内部监督、信息与沟通。选项B:风险控制不属于内部控制的要素,是混淆选项。
9、某组合风险越大,其资本转换因子越低。同样的资本,风险越高的组合其计划授信额越高。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:某组合风险越大,其资本转换因子越高。同样的资本,风险越高的组合其计划授信额越低。
10、新产品/业务主要风险包括( )。【多选题】
A.市场风险
B.合规风险
C.信用风险
D.操作风险
E.流动性风险
正确答案:A、B、C、D
答案解析:新产品/业务主要风险类型有:(1)信用风险(选项C正确);(2)市场风险(选项A正确);(3)操作风险(选项D正确);(4)声誉风险;(5)合规风险(选项B正确)。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
在评价速动比率时,应结合应收账款周转率指标分析应收账款的质量。( )
A.正确
B.错误
在综合理财产品(计划)的管理中,未经客户书面许可,商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。( )
A.正确
B.错误
解析:商业银行应当建立必要的委托投资跟踪审计制度,保证商业银行代理客户的投资活动符合与客户的事先约定。未经客户书面许可,商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。
下列关于事件的说法,不正确的是( )。
A.概率描述的是偶然事件,是对未来发生的不确定性中闷数量规律进行度量
B.不确定性事件是指,在相同的条件下重复一个行为或谰验,所出现的结果有多种,但具体是哪种结果事前不司预知
C.确定性事件是指,在不同的条件下重复同一行为或试验I出现的结果也是相同的
D.在每次随机试验中可能出现、也可能不出现的结果称习随机事件
根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段,理财活动侧重于求学深造,提高收入的是( )。
A.探索期
B.稳定期
C.维持期
D.高原期
解析:探索期侧重于求学深造,提高收入。
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