2020年银行从业资格考试《风险管理(中级)》模拟试题(2020-01-30)
发布时间:2020-01-30
2020年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、《商业银行资本管理办法(试行)》规定最低资本要求,核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和7%。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》明确提出了四个层次的监管资本要求,其中最低资本要求,核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和8%。
2、盈利能力监管指标中,非利息收入比率=( )。【单选题】
A.非利息收入比率=非利息收入/资产总额
B.非利息收入比率=非利息收入/(营业收入-营业支出)
C.非利息收入比率=(非利息收入-非利息支出)/资产总额
D.非利息收入比率=(非利息收入-非利息支出)/(营业收入-营业支出)
正确答案:D
答案解析:选项D正确。考查风险抵补类指标。非利息收入比率=(非利息收入-非利息支出)/(营业收入-营业支出)
3、()是市场约束的核心。【单选题】
A.信息披露
B.监管部门
C.债权人
D.中介机构
正确答案:B
答案解析:选项B正确。监管部门是市场约束的核心。
4、以下属于核心一级资本的是( )。【多选题】
A.实收资本
B.超额贷款损失准备可计入部分
C.资本公积可计入部分
D.未分配利润
E.盈余公积
正确答案:A、C、D、E
答案解析:核心一级资本包括:实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分(选项ACDE正确)。
其他一级资本包括:其他一级资本工具及其溢价(如优先股及其溢价)、少数股东资本可计入部分。
二级资本包括:二级资本工具及其溢价、超额贷款损失准备可计入部分、少数股东资本可计入部分。
5、内部资本充足评估报告的作用不包括( )。【单选题】
A.可以作为内部完善风险管理体系和控制机制
B.实现资本管理与风险管理密切结合的重要参考文件
C.ICAAP报告可以作为银行提交给监管机构的合规文件
D.监管机构不可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求
正确答案:D
答案解析:ICAAP报告有两方面的作用:
6、按照我国银行的监管要求,银行机构的市场准入包括三个方面,即机构准入、业务准入和( )。【单选题】
A.高级管理人员准入
B.注册准入
C.产品准入
D.区域准入
正确答案:A
答案解析:
7、业务连续性计划和年度报告应由信息科技风险管理部门或信息科技管理委员会确认。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:业务连续性计划和年度应急演练结果应由信息科技风险管理部门或信息科技管理委员会确认。
8、洗钱通常是非法资金合法化的行为和过程。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:洗钱通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质,把它变成看似合法资金的行为和过程。
9、下列属于流动性最差的资产的是( )。【单选题】
A.现金
B.活期存款
C.无法出售的贷款
D.股票
正确答案:C
答案解析:选项C正确。根据巴塞尔委员会将银行资产按流动性高低的分类,流动性最差的资产包括实质上无法进行市场交易的资产,如无法出售的贷款、银行的房产和在子公司的投资、存在严重问题的信贷资产等。
10、由于不同风险暴露组合的相关系数不一样,因此,各自适应不同的风险加权资产计算公式。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:由于不同风险暴露组合的相关系数不一样,因此,各自适应不同的风险加权资产计算公式。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
以下哪些文件是国际范围内各国商业银行进行内部控制建设的框架和指引?( )
A.《商业银行市场风险管理指引》
B.《商业银行资本充足率管理办法》
C.《内部控制——整体框架》
D.《全面风险管理框架》
E.《银行机构内部控制体系框架》
是指当银行正常的业务经营与法规变化不相适应时,银行就面临不得不转变经营决策而导致损失的风险。
A.流动性风险
B.国家风险
C.操作风险
D.法律风险
解析:商业银行的日常经营活动或各类交易应当遵守相关的商业准则和法律风险,在这个过程中,因为无法满足或违反法律要求,导致商业银行不能履行合同、发生争议或其他法律纠纷,而给银行造成经济损失的风险就是法律风险。一般而言,所给题干中提到了法规法律的风险就是法律风险。
最重大的操作风险在于( )及公司治理机制的失效。 A.内部控制 B.风险文化 C.公司策略 D.风险管理机制
内部控制的目的在于改善经营管理、提高经济效益。它是因加强经济管理的需要而产生的,是随着经济的发展而发展完善的。内部控制会涉及方方面面的操作风险,选项B、C、D更多的涉及战略风险。
借款人申请有担保流动资金贷款,须具备的条件包括( )。
A.无不良资信记录和行为记录
B.借款人具有合法有效的身份证明如居民身份证、户口簿等
C.借款人年满18周岁
D.具有稳定的职业和家庭基础,具有按时偿还贷款本息的能力
E.借款人原则上为其经营企业的主要所有人,且所经营的企业具有一定的盈利能力
ABCDE均为借款人申请有担保流动资金贷款须具备的条件,另外,借款人申请有担保流动资金贷款还要具备“当前无不利的相关民事纠纷和刑事案件责任”等条件。故选ABCDE。
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