2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》模拟试题(2020-07-28)

发布时间：2020-07-28

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2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、以下关于声誉风险管理的最佳实践操作的说法，正确的是( )。①推行全面风险管理理念，改善公司治理，并预先做好防范危机的准略②确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理③建立严密的声誉风险管理制度，主要以基层工作人员的良好执行为基础【单选题】

A.只有①

B.只有②

C.①和②

D.①、②、③

正确答案:C

答案解析:选项C正确。截至目前，国内外金融机构尚未开发出有效的声誉风险管理量化技术，但普遍认为声誉风险管理的最佳实践操作是：推行全面风险管理理念，改善公司治理，并预先做好防范危机的准备；确保各类风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理。

2、( )是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种风险管理方法。【单选题】

A.风险规避

B.风险对冲

C.风险补偿

D.风险转移

正确答案:D

答案解析:选项D：风险转移是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略性选择。选项A：风险规避是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场,以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。选项C：风险补偿是指商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前,对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择。选项B：风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品,抵消标的资产潜在损失的一种策略性选择。

3、声誉危机管理中的信息交流包括（ ）。【多选题】

A.严格管制敏感信息，避免错误或无准备的评论传播

B.发言人应当以有准备、有信心的形象出现在媒体面前

C.当敏感信息被媒体披露出来时，能够良好处理和媒体的关系

D.及时改正或收回在媒体中发表的错误言论

E.要求危机发言人具有良好的沟通能力

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCDE正确。管理危机过程中的信息交流：严格管制敏感信息，避免错误或无准备的评论传播；发言人应当以有准备、有信心的形象出现在媒体面前；当敏感信息被媒体披露出来时，能够良好处理和媒体的关系；及时改正或收回在媒体中发表的错误言论。选项E：要求危机发言人具有良好的沟通能力属于提高发言人的沟通技能的内容。

4、预测期的长短应该取决于（）以及风险传导和应对措施产生效果的速度等因素。【多选题】

A.面临的风险类型

B.面临的风险等级

C.资产组合的期限

D.资产组合的预期收益

E.资产组合变换难易程度

正确答案:A、C、E

答案解析:选项ACE正确。预测期的长短应该取决于面临的风险类型、资产组合的期限和变换难易程度以及风险传导和应对措施产生效果的速度等因素。

5、由于变现能力取决于信用质量，银行应严格管理流动性组合的资产质量，订立进入流动性组合的资产的最高评级。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:由于变现能力取决于信用质量，银行应严格管理流动性组合的资产质量，订立进入流动性组合的资产的最低评级。

6、操作风险通常发生于商业银行的基层机构和经营管理流程的基础环节。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面。

7、下列有关关联交易的说法，正确的有( )。【多选题】

A.纵向一体化集团内部的关联交易主要集中在上游企业为下游企业提供半成品作为原材料，以及下游企业再将产成品提供给销售公司销售

B.横向多元化集团内部的关联交易主要是集团内部企业之间存在的大量资产重组、并购、资金往来以及债务重组

C.国家控制的企业间因为彼此同受国家控制而成为关联方

D.与单一法人客户相比，集团法人客户信用风险具有内部关联交易频繁的特征

E.集团法人客户内部进行关联交易的基本动机之一是实现整个集团公司的统一管理和控制

正确答案:A、B、D、E

答案解析:选项C说法正确：国家控制的企业不应当仅仅因为彼此同受国家控制而成为关联方。

8、下列关于内部审计部门职责的说法中，错误的是（   ）。【单选题】

A.内部审计部门应当评估资本管理的治理结构和相关部门履职情况

B.至少每年一次评估资本规划的执行情况

C.至少每年两次评估资本充足率管理计划的执行情况

D.检查资本管理的信息系统和数据管理的合规性和有效性

正确答案:C

答案解析:内部审计部门的职责包括：（1）内部审计部门应当评估资本管理的治理结构和相关部门履职情况，以及相关人员的专业技能和资源充分性； （2）至少每年一次检查内部资本充足评估程序相关政策和执行情况； （3）至少每年一次评估资本规划的执行情况； （4）至少每年一次评估资本充足率管理计划的执行情况（选项C说法错误）； （5）检查资本管理的信息系统和数据管理的合规性和有效性； （6）向董事会提交资本充足率管理审计报告、内部资本充足评估程序执行情况审计报告、资本计量高级方法管理审计报告。

9、下列可以有效控制商业银行柜台业务操作风险的措施有（）。【多选题】

A.完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险

B.牢固树立审慎稳健的信贷经营理念，坚决杜绝各类短期行为和粗放管理

C.加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息

D.实行个人信贷业务集约化管理，提升管理层次，实现审贷部门分离

E.强化一线实时监督检查，促进事后监督向专业化、规范化迈进，改进检查监督方法，同时充分发挥各专业部门的指导、检查和督促作用

正确答案:A、C、E

答案解析:选项B：“牢固树立审慎稳健的信贷经营理念，坚决杜绝各类短期行为和粗放管理”为法人信贷业务的操作风险控制措施；选项D：“实行个人信贷业务集约化管理，提升管理层次，实现审贷部门分离”属于个人信贷业务的操作风险控制措施。

10、某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响。 对该银行而言,此操作风险事件应归于（）类别。 【单选题】

A.信息科技系统事件

B.内部欺诈事件

C.执行、交割和流程管理事件

D.外部欺诈事件

正确答案:D

答案解析:第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。题干所述属于外部欺诈事件（选项D正确）。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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