2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》模拟试题(2020-11-30)

发布时间：2020-11-30

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2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于资本充足率的计算公式正确的是（）。【单选题】

A.资本充足率=

B.资本充足率=

C.资本充足率=

D.资本充足率=

正确答案:A

答案解析:选项A正确：商业银行总资本包括核心一级资本、其他一级资本和二级资本，商业银行应当按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定计算各级资本和扣除项，并按照一下公式计算各级资本充足率：

2、国际上，商业银行所面临的很多操作风险可以通过购买特定的保险加以缓释，其中主要承保商业银行经理与高级职员操纵市场、洗钱、未对敏感信息进行披露、不当利用重要信息等行为给商业银行造成潜在损失的风险的是（）。【单选题】

A.错误与遗漏保险

B.未授权交易保险

C.经理与高级职员责任险

D.商业综合责任保险

正确答案:C

答案解析:选项C正确。经理与高级职员责任险，主要承保商业银行经理与高级职员操纵市场、洗钱、未对敏感信息进行披露、不当利用重要信息等行为给商业银行造成潜在损失的风险；错误与遗漏保险，主要承保无法为客户提供专业服务或在提供服务过程中出现过失的风险；未授权交易保险，主要承保未报告交易、未经授权交易及超限额交易引起的直接财务损失；商业综合责任保险，主要承保由于营业过程中发生的事故对第三者造成身体伤害或物质损失的责任。

3、在有效信息披露的前提下，存款人、债权人、银行股东等利益相关者受利益驱动，根据自身掌握的信息及判断，在必要时采取影响金融机构经营活动的合理行动，如卖出股票、转移存款等，达到促进银行稳健经营的目的。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:在有效信息披露的前提下，存款人、债权人、银行股东等利益相关者受利益驱动，根据自身掌握的信息及判断，在必要时采取影响金融机构经营活动的合理行动，如卖出股票、转移存款等，达到促进银行稳健经营的目的。

4、利用（），可以有效控制每个业务领域所承受的风险规模。【单选题】

A.经济资本配置

B.以风险为导向的战略规划

C.风险收益率

D.风险规模比率

正确答案:A

答案解析:考察战略风险管理方法的知识。经济资本配置是战略风险管理的一个重要工具；利用经济资本配置，可以有效控制每个业务领域所承受的风险规模（选项A正确）。

5、我国商业银行的五级贷款分类是对债项风险的一种预先判断，可用于贷前审批和贷后管理。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:贷款分类主要用于贷后管理，更多地体现为事后评价，而债项评级可同时用于贷前审批、贷后管理，是对债项风险的一种预先判断。

6、商业银行在贷款定价中，对于那些信用等级较高，而且与商业银行保持长期合作关系的优质客户，可以给予适当的优惠利率；而对于信用等级较低的客户，商业银行可以在基准利率的基础上调高利率。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:商业银行在贷款定价中,对于那些信用等级较高,而且与商业银行保持长期合作关系的优质客户,可以给予适当的优惠利率;而对于信用等级较低的客户,商业银行可以在基准利率的基础上调高利率。

7、商业银行应在建立良好的公司治理的基础上进行信息科技治理，形成（  ）的信息科技治理组织结构。【多选题】

A.分工合理

B.相互制衡

C.权责分离

D.职责明确

E.报告关系清晰

正确答案:A、B、D、E

答案解析:商业银行应在建立良好的公司治理的基础上进行信息科技治理，形成分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的信息科技治理组织结构（选项ABDE正确）。

8、下面说法不正确的是（）。【单选题】

A.内部环境包括治理结构、机构设置及权责分配、内部审计、人力资源政策、企业文化等

B.风险评估包括设置目标、风险识别、风险分析、风险控制

C.控制措施一般包括不相容职务分离控制、授权审批控制、会计系统控制、财产保护控制、预算控制、运作分析控制和绩效考评控制等

D.内部监督主要内容包括监督活动、缺陷认定和责任追究

正确答案:B

答案解析:选项B说法不正确：风险评估包括设置目标、风险识别、风险分析、风险应对。

9、下列属于正态分布曲线的性质有（）。【多选题】

A.若固定σ，随μ值不同，曲线位置不同，故也称μ为位置参数

B.若固定μ，随σ值不同，曲线肥瘦不同，故也称σ为形状参数

C.关于x=μ对称，在x=μ处曲线最高，在x=μ±σ处各有两个拐点

D.整个曲线下面积为1

E.正态随机变量X落在距均值1倍、2倍、2.5倍标准差范围内的概率分布分别为：P（μ-σ）≈68%；P（μ-2σ）≈95% ；P（μ-2.5σ）≈100%

正确答案:A、B、D

答案解析:正态分布曲线具有如下重要性质：（1）关于x=μ对称，在x=μ处曲线最高，在x=μ±σ处各有一个拐点（选项C说法不正确）；（2）若固定σ，随μ值不同，曲线位置不同，故也称μ为位置参数；（3）若固定μ，随σ值不同，曲线肥瘦不同，故也称σ为形状参数；（4）整个曲线下面积为1；（5）正态随机变量X落在距均值1倍、2倍、2.5倍标准差范围内的概率分布如下：P（μ-σ）≈68%；P（μ-2σ）≈95% ；P（μ-2.5σ）≈99%（选项E说法不正确）。

10、商业银行应对信息科技风险管理进行（  ）。【多选题】

A.内部审计

B.独立审计

C.外部审计

D.国家审计

E.综合审计

正确答案:A、C

答案解析:商业银行应对信息科技风险管理进行内部审计和外部审计（选项AC正确）。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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