2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》模拟试题(2020-08-15)

发布时间：2020-08-15

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2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、《银行业监督管理法》明确规定,银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循的基本原则不包括（）。【单选题】

A.依法原则

B.公开原则

C.公平原则

D.公正原则

正确答案:C

答案解析:《银行业监督管理法》明确规定,银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循依法、公开、公正和效率四项基本原则。选项C：“公平原则”属于混淆选项。

2、商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于人民币（）。【单选题】

A.30万元

B.40万元

C.50万元

D.100万元

正确答案:A

答案解析:选项A正确：商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于30万元人民币，投资于单只混合类理财产品的金额不得低于40万元人民币，投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于100万元人民币。

3、公募产品和开放式私募产品不得进行份额分级。分级私募产品的总资产不得超过该产品净资产的（）。【单选题】

A.140%

B.160%

C.180%

D.200%

正确答案:A

答案解析:选项A正确：《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规定：（1）每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的140%，每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超过该产品净资产的200%。（2）公募产品和开放式私募产品不得进行份额分级。分级私募产品的总资产不得超过该产品净资产的140%。（3）分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例（优先级份额/劣后级份额，中间级份额计入优先级份额）。固定收益类产品的分级比例不得超过3:1，权益类产品的分级比例不得超过1:1，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过2:1。

4、下列属于交叉性金融业务呈现的主要特征的是（）。【多选题】

A.交易结构多变

B.涉及面窄

C.风险管理相对比较薄弱

D.传染性高

E.交易主体简单

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：交叉性金融业务呈现的主要特征：一是涉及面广，分散于表内投资、表外理财、委托贷款和代理销售等多个业务项下。二是交易结构多变。资金来源、通道、资产运用任何一端发生变动，都会产生一种新的模式，反映在银行业务管理方面，则表现为会计核算方式、风险资产计算方式、信息披露等方式的相应调整。三是交易主体繁多，风险类型复杂，通常涉及委托人、受托人、托管人、融资人、担保人等多个主体，同时涉及信用、市场、操作、流动性等不同风险类型。四是传染性高。由于产品层层嵌套，交易链条过长，不同参与主体间的风险传染性较高。五是风险管理相对比较薄弱，政策、制度、统计、监控、数据系统等比较薄弱，多头管理问题突出。

5、通过与限额水平的比较，（  ）可以确定当前风险与既定的边界差距，以促进监督和控制。【多选题】

A.董事

B.监事

C.高级管理人员

D.风险管理人员

E.业务部门人员

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确。通过与限额水平的比较，董事、高级管理人员和风险管理人员可以确定当前风险与既定的边界差距，以促进监督和控制。

6、行业财务风险分析指标体系主要包括：资产负债率、存货周转率、资本积累率、销售利润率、产品产销率以及全员劳动生产率6项关键指标。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:行业财务风险分析指标体系主要包括：净资产收益率、行业盈亏系数、资本积累率、销售利润率、产品产销率以及全员劳动生产率6项关键指标。

7、商业银行中长期预警机制为（  ）级，短期预警机制为（）级。【单选题】

A.两；两

B.两；三

C.三；两

D.三，三

正确答案:B

答案解析:考虑到短期流动性风险、中长期结构性风险和其他风险转化问题，商业银行至少应建立短期风险预警和中长期风险预警两类预警机制，其中中长期预警机制为两级，短期预警机制为三级（选项B正确）。

8、下列关于信用风险的表述，正确的是（ ）。【多选题】

A.相对于市场风险而言，信用风险的可观察数据较少，且不易获取

B.信用风险具有明显的非系统性风险特征

C.信用风险对基础金融产品和衍生产品的影响相同

D.交易结算不存在信用风险

E.信用风险就是违约风险

正确答案:A、B、E

答案解析:选项C说法不正确：信用风险对基础金融产品和衍生产品的影响不同,对基础金融产品(如债券、贷款)而言,信用风险造成的损失最多是其债务的全部账面价值;而对衍生产品而言,对手违约造成的损失虽然会小于衍生产品的名义价值,但由于衍生产品的名义价值通常十分巨大,因此潜在的风险损失不容忽视。选项D说法不正确：结算风险是一种特殊的信用风险。

9、交叉性金融产品是指银行、证券、保险、基金、信托、私募股权、资产管理公司等（）金融机构组合各自金融产品，形成的具有交叉属性及合作性质的金融业务。【单选题】

A.两类以上

B.三类

C.三类以上

D.四类以上

正确答案:A

答案解析:选项A正确：交叉性金融产品是指银行、证券、保险、基金、信托、私募股权、资产管理公司等两类以上金融机构组合各自金融产品，形成的具有交叉属性及合作性质的金融业务。

10、下面不属于权重法下资产分类的是（）。【单选题】

A.股权投资

B.对我国其他商业银行的债权

C.自用不动产

D.租赁资产余值

正确答案:C

答案解析:权重法下的资产大致可以分为：（1）现金及现金等价物。（2）对我国中央政府和中央银行的债权。（3）对我国公共部门实体的债权。（4）对我政策性银行的债权。（5）持有我国中央政府投资的金融资产管理公司的债权。（6）对我国其他商业银行的债权。（7）对我国其他金融机构的债权。（8）对境外主权和金融机构债权。（9）对多边开发银行、国际清算银行和国际货币基金组织的债权。（10）对一般企业的债权。（11）对微型和小型企业的债权。（12）对个人的债权。（13）租赁资产余值。（14）股权投资。（15）非自用不动产。（16）其他资产等。选项C：自用不动产不属于权重法下资产分类。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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