2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》模拟试题(2021-03-12)
发布时间:2021-03-12
2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、商业银行风险信息数据可以分为外部数据和内部数据两类,其中内部数据是指通过国内的专业数据供应商所获得的数据。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:风险数据包括内部数据和外部数据,其中内部数据是从各个业务系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息,外部数据是通过专业数据供应商所获得的数据。
2、风险报告是商业银行实施全面风险管理的媒介,从报告的使用者来看,可以分为内部报告和外部报告,以下不属于内部报告的是( )。【单选题】
A.提供监管数据
B.配合内部审计检查
C.识别当期风险特征
D.评价整体风险状况
正确答案:A
答案解析:从报告的使用者来看,风险报告可分为内部报告和外部报告两种类型。内部报告通常包括:评价整体风险状况,识别当期风险特征,分析重点风险因素,总结专项风险工作,配合内部审计检查。外部报告的内容相对固定,主要包括:提供监管数据,反映管理情况,提出风险管理的措施建议等。选项A:提供监管数据属于外部报告的内容。
3、银行监管的必要性体现在()。【多选题】
A.银行是一种特殊的企业,银行业在一国国民经济中具有非常重要的地位
B.银行机构通过经营风险获得收益,风险是银行体系不可消除的内生因素
C.银行往往比存款人或金融消费者占有绝对信息优势
D.银行普遍存在通过扩大资产规模增加利润的发展冲动
E.银行业先天存在垄断与竞争的悖论
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确:银行监管的必要性体现在:(1)银行是一种特殊的企业,银行业在一国国民经济中具有非常重要的地位;(2)银行机构通过经营风险获得收益,风险是银行体系不可消除的内生因素;(3)银行往往比存款人或金融消费者占有绝对信息优势;(4)银行普遍存在通过扩大资产规模增加利润的发展冲动;(5)银行业先天存在垄断与竞争的悖论。
4、除了定性风险分析和监控,银行应使用风险计量和建模技巧,但不能替代定性风险分析和监控。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:除了定性风险分析和监控,银行应使用风险计量和建模技巧,但不能替代定性风险分析和监控。
5、内部环境处于内部控制五大要素之首。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:内部环境处于内部控制五大要素之首。
6、交易对手信用风险暴露计量方法不包括()。【单选题】
A.现期风险暴露法
B.标准法
C.内部模型法
D.权重法
正确答案:D
答案解析:巴塞尔委员会共提出三种交易对手信用风险暴露计量方法,较常用的方法是现期风险暴露法、标准法和内部模型法。选项D:权重法是信用风险管理的方法之一。
7、压力测试完成后应撰写压力测试报告,报告一般应包括()。【多选题】
A.背景分析
B.压力测试目标与数据的说明
C.压力情景及阈值的设置
D.传导模型的说明
E.测试结果与分析
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确:压力测试完成后应撰写压力测试报告,报告一般应包括背景分析、压力测试目标与数据的说明、压力情景及阈值的设置、传导模型的说明、测试结果与分析、改进措施等内容。压力测试报告应根据重要性程度,设置不同级别,并按照不同汇报路线报告不同层级管理人员。
8、效率原则是四大监管原则之一,它具体是指银监会在进行监管活动中要( ),既要保证全面履行监管职责,确保监管目标的实现,又要努力降低监管成本,不给纳税人、被监管对象带来负担。【单选题】
A.以最快速度提出监管意见
B.最大限度维护监管层的利益
C.合理配置和利用监管资源,提高监管效率
D.为监管对象节约尽可能多的成本
正确答案:C
答案解析:选项C正确。效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源,提高监管效率,既要保证全面履行监管职责,确保监管目标实现,又要努力降低监管成本,不给纳税人、被监管对象带来负担。
9、有助于改善商业银行声誉风险管理的具体做法有()。【多选题】
A.强化声誉风险管理培训
B.确保及时处理投诉和批评
C.确保实现承诺
D.增强对客户/公众的透明度
E.保持和媒体的良好接触
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:风险管理的具体做法有:(1)强化声誉风险管理培训(选项A正确);(2)确保实现承诺(选项C正确);(3)确保及时处理投诉和批评(选项B正确);(4)尽可能维护大多数利益持有者的期望与商业银行的发展战略相一致;(5)增强对客户/公众的透明度(选项D正确);(6)将商业银行的企业社会责任(Corporate Social Responsibility, CSR)和经营目标结合起来,是创造公共透明度、维护商业银行声誉的另一个重要层面;(7)保持与媒体的良好接触(选项E正确);(8)制定危机管理规划。
10、商业银行提高资本充足率的分母对策,总体思路是降低风险加权资产的总量,包括分别降低()。【多选题】
A.信用风险
B.流动性风险
C.违约风险
D.市场风险
E.操作风险
正确答案:A、D、E
答案解析:选项ADE正确:商业银行提高资本充足率的分母对策,总体思路是降低风险加权资产的总量,包括分别降低信用风险、市场风险和操作风险的资本要求。要缩小整体的风险加权资产,主要采用两种措施:一是降低规模;二是调整结构。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
我国的政策性银行包括( )。
A.国家开发银行
B.中国投资银行
C.中国进出口银行
D.中国农业银行
E.中国农业发展银行
我国《公司法》规定,公司清算时,清算组应当自成立之日起( )内通知债权人,并于60日内在报纸上公告。
A.5日
B.10日
C.15日
D.30日
个人信用贷款利率按照中国人民银行规定的同期同档次贷款基准利率执行,可以浮动。( )
A.正确
B.错误
一般而言,按收益率从小到大顺序排列正确的是( )。 A.普通债券、普通股票、国债 B.国债、普通债券、普通股票 C.普通股票、国债、普通债券 D.普通股票、普通债券、国债
国债的风险最小,收益最低;股票风险最大,收益最高。
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