2020年银行从业资格考试《风险管理(中级)》模拟试题(2020-10-16)
发布时间:2020-10-16
2020年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、以下不属于利率风险的是( )。【单选题】
A.重新定价风险
B.利率结构性风险
C.期权性风险
D.基准风险
正确答案:B
答案解析:利率风险按照来源不同,分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险。选项B:利率结构性风险属于混淆选项,不属于利率风险。
2、进入或退出市场属于( )层面的战略风险识别。【单选题】
A.宏观战略
B.中观管理
C.微观执行
D.技术
正确答案:A
答案解析:选项A正确。宏观战略层面包括:进入或退出市场、提供新产品/服务、接受或拒绝战略合作伙伴、建立企业级风险管理信息系统等重要决策,应当保持长期内在一致性,并有助于支持短期目标的实现。
3、不同层次和种类的报告应当遵循规定的发送( )。【多选题】
A.频率
B.时间
C.程序
D.范围
E.方式
正确答案:A、C、D
答案解析:不同层次和种类的报告应当遵循规定的发送范围、程序和频率(选项ACD正确)。
4、通过外包、保险、专门协议等工具,将损失全部或部分转移至第三方属于()策略。【单选题】
A.降低风险
B.承受风险
C.转移或缓释风险
D.回避风险
正确答案:C
答案解析:选项C正确。转移或缓释风险,即通过外包、保险、专门协议等工具,将损失全部或部分转移至第三方,值得注意的是,在转移或缓释操作风险的过程中,可能会产生新的操作风险;承受风险,即对于无法降低又无法避免的风险,如人员、流程、系统等引起的操作风险,采取承担并通过定价、拨备、资本等方式进行主动管理;降低风险,即通过风险管理、内部控制程序对各风险环节进行控制,减少操作风险发生的可能性,降低风险损失的严重程度;回避风险,即通过撤销危险地区网点、关闭高风险业务等方式进行规避。
5、商业银行资本的作用主要体现在()。【多选题】
A.为银行提供融资
B.吸收和消化损失
C.维持市场信心
D.保证投资者收益
E.限制业务过度扩张和承担风险
正确答案:A、B、C、E
答案解析:选项ABCE正确:相对而言,商业银行资本发挥的作用比一般企业更为重要,主要体现在以下几个方面:(1)为银行提供融资;(2)吸收和消化损失;(3)限制业务过度扩张和承担风险;(4)维持市场信心。
6、战略风险虽然无形,但是可以比较容易的量化。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:战略风险评估与声誉风险相似,战略风险也是无形的,因此很难量化。
7、盈利能力监管指标中,非利息收入比率=( )。【单选题】
A.非利息收入比率=非利息收入/资产总额
B.非利息收入比率=非利息收入/(营业收入-营业支出)
C.非利息收入比率=(非利息收入-非利息支出)/资产总额
D.非利息收入比率=(非利息收入-非利息支出)/(营业收入-营业支出)
正确答案:D
答案解析:选项D正确。考查风险抵补类指标。非利息收入比率=(非利息收入-非利息支出)/(营业收入-营业支出)
8、如果银行的总资产为1000亿元,总存款为800亿元,核心负债为60亿元,应收存款为10亿元,现金头寸为5亿元,总负债为200亿元,则银行核心负债比例等于( )。【单选题】
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
正确答案:C
答案解析:已知银行的核心负债为60亿元,总负债为200亿元,核心负债比例=核心负债/总负债×100%=60/200×100%=30%(选项C正确)。
9、借款人的生产经营活动通常与主要股东、上下游客户和市场竞争者等“风险域”企业持续交互影响,因此这些相关群体均可能对借款人的信用风险状况造成影响。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:借款人的生产经营活动通常与主要股东、上下游客户和市场竞争者等“风险域”企业持续交互影响,因此这些相关群体均可能对借款人的信用风险状况造成影响。
10、商业银行战略风险管理的最有效方法是( ),并深入贯彻在日常经营管理活动中。【单选题】
A.制定长期固定的战略规划
B.加强对风险的监测
C.制定以风险为导向的战略规划和实施方案
D.制定战略风险的应急方案
正确答案:C
答案解析:选项C正确。战略风险管理的最有效方法是制定以风险为导向的战略规划,并定期进行修正。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
根据《证券法》第四十七条有关证券交易的规定,下列说法正确的是( )。
A.上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市股份公司股份百分之五以上的股东,将其持有的该公司股票在买入后六个月内卖出,由此所得收益归该公司所有,公司董事会应当收回其所得收益
B.上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市股份公司股份百分之三以上的股东,将其持有的该公司股票在买人后六个月内卖出,由此所得收益归该公司所有,公司董事会应当收回其所得收益
C.上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市股份公司股份百分之五以上的股东,将其持有的该公司股票在卖出后六个月内买入,由此所得收益归自己所有
D.上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市股份公司股份百分之五以上的股东,将其持有的该公司股票在卖出后六个月内买入,由此所得收益归该公司所有,公司董事会应当收回其所得收益
E.证券公司因包销购入售后剩余股票而持有百分之五以上股份的,卖出股票不受六个月时间限制
解析:第四十七条规定:上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市股份公司股份百分之五以上的股东,将其持有的该公司股票在买入后六个月内卖出,或者在卖出后六个月内买入,由此所得收益归该公司所有,公司董事会应当收回其所得收益。但是证券公司因包销购人售后剩余股票而持有百分之五以上股份的,卖出股票不受六个月时间限制。可见选项BC说法有误。
贷款人在行使不安抗辩权时必须尽到的法定义务有( )。
A.通知义务
B.追回已经发放的贷款
C.举证责任
D.停止发放贷款
E.可以考虑对贷款利息进行分期追偿
对于我国目前的银行个人外汇买卖业务,不正确的描述是( )。
A.个人外汇买卖交易采用实盘交易方式,买卖成交后必须进行实际交割
B.目前个人外汇买卖业务主要是外汇宝交易
C.个人外汇买卖交易的币种一般为各家银行的外币储蓄币种
D.现在大多数银行对客户通过柜台进行外汇买卖仍设有较高的最低交易金额的限制
原则上,有担保流动资金贷款的抵押手续应完全交由外部中介机构办理。( )
原则上,有担保流动资金贷款银行经办人员应直接参与抵押手续的办理,不可完全交由外部中介机构办理。
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