2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》模拟试题(2021-03-21)

发布时间：2021-03-21

2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、商业银行应根据自身业务的性质、规模和复杂程度制定适当的业务连续性规划，下列说法正确的是（  ）。【多选题】

A.确保在出现无法预见的中断时，系统仍能持续运行并提供服务

B.定期对规划进行更新和演练

C.不定期对规划进行更新和演练

D.保证规划的有效性

E.确保在出现预见的中断时，系统仍能持续运行并提供服务

正确答案:A、B、D

答案解析:商业银行应根据自身业务的性质、规模和复杂程度制定适当的业务连续性规划，以确保在出现无法预见的中断时，系统仍能持续运行并提供服务；定期对规划进行更新和演练，以保证其有效性（选项ABD正确）。

2、商业银行某笔贷款，借款人的违约概率为1%，贷款的违约损失率为30%，贷款违约风险暴露为2000万元，则该笔贷款的预期损失（）万元。【单选题】

A.60

B.8

C.6

D.20

正确答案:C

答案解析:选项C正确。已知贷款违约风险暴露为2000万元，借款人的违约概率为1%，贷款的违约损失率为30%，预期损失=违约概率×违约损失率×违约风险暴露=2000×1％×30％＝6（万元）。

3、由于风险管理对于商业银行的重要性， 大部分银行，特别是大型银行和国际活跃银行，均在（     ）层面设立了风险管理相关委员会或同类组织。【单选题】

A.监事会

B.董事会

C.风险管理部门

D.风险管理委员会

正确答案:B

答案解析:商业银行风险治理的组织架构包括董事会及其风险管理委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门。选项B正确。由于风险管理对于商业银行的重要性， 大部分银行，特别是大型银行和国际活跃银行，均在董事会层面设立了风险管理相关委员会或同类组织。

4、下列不属于商业银行操作风险中的“外部欺诈事件”类别的是（）。【单选题】

A.第三方故意骗取财产

B.第三方故意抢劫财产

C.故意骗取、盗用财产

D.伪造要件

正确答案:C

答案解析:外部欺诈事件：第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。选项C：“故意骗取、盗用财产”属于内部欺诈事件。

5、按照《商业银行资本管理办法（试行）》，第一层次的监管资本要求，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为（）。【单选题】

A.4%、5%和6%

B.4.5%、5%和6%

C.5%、6%和8%

D.6%、7%和8%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》中，第一层次的监管资本要求是最低资本要求。核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和8%；需要说明的是，对于核心一级资本充足率，我国监管要求高于巴塞尔协议的监管标准（4.5%）。

6、加强系统重要性金融机构尤其是系统重要性银行的监管对维护金融体系的稳定至关重要。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:加强系统重要性金融机构（SIFI）尤其是系统重要性银行（SIB）的监管对维护金融体系的稳定至关重要。

7、（ ），商业银行进入负债风险管理模式阶段。【单选题】

A.20世纪60年代以前

B.20世纪60年代

C.20世纪70年代

D.20世纪80年代以后

正确答案:B

答案解析:20世纪60年代以前：资产风险管理模式阶段；进入20世纪60年代：负债风险管理模式阶段（选项B正确）；20世纪70年代：资产负债风险管理模式阶段；20世纪80年代以后：全面风险管理模式阶段。

8、商业银行应在建立良好的公司治理的基础上进行信息科技治理，形成（  ）的信息科技治理组织结构。【多选题】

A.分工合理

B.相互制衡

C.权责分离

D.职责明确

E.报告关系清晰

正确答案:A、B、D、E

答案解析:商业银行应在建立良好的公司治理的基础上进行信息科技治理，形成分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的信息科技治理组织结构（选项ABDE正确）。

9、重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少（  ）向董事会报告。【单选题】

A.每年

B.每季度

C.每月

D.每半年

正确答案:B

答案解析:重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少每季度向董事会报告（选项B正确）。

10、（）负责设定风险偏好，（）负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作。【单选题】

A.股东大会；董事会

B.股东大会；高级管理层

C.董事会；监事会

D.董事会；高级管理层

正确答案:D

答案解析:选项D正确。董事会负责设定风险偏好，高级管理层负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

原客户经营业务不善，因拥有物业便放弃具体经营而改为出租物业，这属于主营业务转变的( )。

A．行业转变型

B．产品转变型

C．业务停顿型

D．股权变更型

正确答案：C
解析：客户主营业务的演变除上述四种情形外，还包括技术变换型。业务停顿型，如原客户经营业务不善，因拥有物业便放弃具体经营而改为出租物业等。

操作风险的人员因素包括( )造成损失或者不良影响而引起的风险．

A．外部欺诈

B．失职违规

C．员工的知识／技能匮乏

D．内部欺诈

E．核心员工流失

正确答案：BCDE
BCDE【解析】A属于外部事件引起的操作风险因素。

下列关于流动资金贷款的说法，正确的是( )。

A．无担保流动资金贷款的利率一般与其他无差别

B．无担保流动资金贷款要求借款人男性不超过60周岁，女性不超过55周岁

C．有担保流动资金的保证人可以是自然人，可以具有家庭关系

D．以质押方式申请担保流动资金贷款的，质押权利范围包括个人寿险保险单

正确答案：D
解析：无担保流动资金贷款的利率一般较高；无担保流动资金贷款要求借款人在18到60岁之间；有担保流动资金的保证人不可以具有家庭关系。

工艺技术方案的分析评估是投资项目技术可行性分析的核心，工艺技术设计标准的好坏和高低，对整个项目的设立及执行有决定性影响。( )

A．正确

B．错误

正确答案：A
解析：对项目工艺技术方案进行分析评估的目的就是要分析产品生产全过程技术方法的可行性，并通过不同工艺方案的比较，分析其技术方案是否是综合效果最佳的工艺技术方案。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

站内搜索
热门标签