2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》模拟试题(2020-06-06)

发布时间：2020-06-06

2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、风险为本的监管是一种计划性强、目标明确、提高效益和节约资源的监管模式。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:风险监管是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式。

2、下列关于战略风险管理流程的说法错误的是( )。【单选题】

A.有效的战略风险管理流程应当确保商业银行的长期战略、短期目标、风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起

B.商业银行应当建立清晰的战术风险管理流程

C.战略风险产生于商业银行运营的所有层面和环节

D.建立企业级风险管理信息系统的决与市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等交织在一起

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：商业银行应当建立清晰的战略风险管理流程，用来一致、持久地识别、评估和监测每一个可能影响发展战略的风险因素。

3、操作风险损失一般包括直接损失和间接损失，并可进一步划分为七类，以下说法正确的是（  ）。【多选题】

A.监管罚没即因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚

B.由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接损坏或价值的减少是资产损失

C.账面减值由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少

D.由于内部操作风险事件，导致商业银行未能履行应承担的责任造成对外的赔偿是追索失败

E.由于操作风险事件引起的其他损失统称其他损失

正确答案:A、B、C、E

答案解析:选项C说法不正确：由于内部操作风险事件，导致商业银行未能履行应承担的责任造成对外的赔偿属于对外赔偿。

4、战略风险产生于商业银行运营的所有层面和环节，并与市场、信用、操作、流动性等风险交织在一起。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:与声誉风险相似，战略风险产生于商业银行运营的所有层面和环节，并与市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等交织在一起。

5、下面关于内部评级法，说法错误的是（）。【单选题】

A.采用初级法的银行应自行估计违约概率和违约损失率，而违约风险暴露和有效期限等由监管部门规定

B.采用高级法的银行应估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和有效期限

C.对于零售类风险暴露，不区分初级法和高级法，即银行都要自行估计率、违约损失率和违约风险暴露

D.商业银行采用内部评级法的，应当按照主权、金融机构、公司和零售等不同的风险暴露分别计算其信用风险加权资产，在计算时按照未违约风险暴露和违约风险暴露进行区分

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误：采用内部评级初级法的银行只自行估计违约概率，而违约损失率、违约风险暴露和有效期限等由监管部门规定。

6、重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少（  ）向董事会报告。【单选题】

A.每年

B.每季度

C.每月

D.每半年

正确答案:B

答案解析:重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少每季度向董事会报告（选项B正确）。

7、如果制定的战略规划缺乏足够的（）认同感，最终必将阻碍战略目标的顺利实现。【单选题】

A.客户

B.社会

C.公司

D.员工

正确答案:D

答案解析:选项D正确。如果制定的战略规划缺乏足够的员工认同感，最终必将阻碍战略目标的顺利实现。

8、流动性风险通常被认为是商业银行破产的直接原因。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:流动性风险成因的复杂性决定了它既可以是资产负债期限结构等不匹配等因素引发的直接风险，也可能是由于信用风险、市场风险、操作风险及其他风险引发的次生风险，也可能是由于信用风险、市场风险、操作风险及其他风险引发的次生风险，但同时流动性风险又可能引发其他风险，或进一步加剧其他风险的严重程度，使银行蒙受严重损失，甚至最终引发清偿性风险。因此，流动性风险通常被认为是商业银行破产的直接原因 。

9、股东会及股东会风险管理委员会承担操作风险管理的最终责任。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:董事会及董事会风险管理委员会：承担操作风险管理的最终责任。

10、银行监管的公正原则应把握两个方面：一是实体公正，要求执行监管主体要公正客观；二是程序公正，要求履行法定的完整程序，因监管对象不同而区别对待。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者。公正原则包括两个方面：一是实体公正，要求平等对待监管对象；二是程序公正，要求履行法定的完整程序，不因监管对象不同而有差异。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列属于银行市场定位中的产品定位手段的是（ ）。 A．设计特色办公大楼 B．设计专用字体 C．提供增值服务 D．设计户外广告

正确答案：C
提供增值服务的核心内容是指根据客户需要，为客户提供的超出常规服务范围的服务，或者采用超出常规的服务方法提供的服务。

如果所在机构没有明确的投诉反馈时限，那么对于客户的投诉，银行业从业人员应当( )。

A．坚持客观公正原则

B．坚持客户至上原则

C．不轻慢对待

D．等至意见最后达成时向客户反馈情况

正确答案：ABC
解析：在投诉反馈时限内无法拿出意见时应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限(而不是等至意见最后达成时再向客户反馈)，故D选项的做法不恰当。

领子期权是指( )。

A．同时买入一个利率封顶期权和一个利率保底期权

B．同时卖出一个利率封顶期权和一个利率保底期权

C．在卖出一个利率封顶期权的同时买入一个利率保底期权

D．在买入一个利率封顶期权的同时卖出一个利率保底期权

正确答案：D

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