2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》模拟试题(2021-05-29)

发布时间：2021-05-29

2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、股票风险分为股票风险特定风险和股票风险一般风险，其资本计提比率都为（）。【单选题】

A.3%

B.5%

C.8%

D.10%

正确答案:C

答案解析:股票风险分为股票风险特定风险和股票风险一般风险，其资本计提比率都为8%（选项C正确）。

2、首席风险官的聘任和解聘由高级管理层负责并及时向公众披露。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:首席风险官的聘任和解聘由董事会负责并及时向公众披露，不是高级管理层。

3、国别风险评级模型的各模块和各指标权重，各机构相差较小。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:国别风险评级模型的各模块和各指标权重，各机构相差较大，关键是要在合理的基础上采用一致和一贯的方法进行评级。

4、效率原则是四大监管原则之一，它具体是指银监会在进行监管活动中要（ ），既要保证全面履行监管职责，确保监管目标的实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人、被监管对象带来负担。【单选题】

A.以最快速度提出监管意见

B.最大限度维护监管层的利益

C.合理配置和利用监管资源，提高监管效率

D.为监管对象节约尽可能多的成本

正确答案:C

答案解析:选项C正确。效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源，提高监管效率，既要保证全面履行监管职责，确保监管目标实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人、被监管对象带来负担。

5、以下关于董事会及其专门委员会的说法，错误的是（ ）。【单选题】

A.董事会是商业银行的决策机构

B.董事会对银行总体负责

C.董事会同时应负责对高管层实施监督

D.最高风险管理委员会承担商业银行风险管理的最终责任

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：2013年银监会印发《商业银行公司治理指引》，强调商业银行董事会对银行风险管理承担最终责任。规定商业银行董事会应当根据银行风险状况、发展规模和速度，建立全面的风险管理战略、政策和程序，判断银行面临的主要风险，确定适当的风险容忍度和风险偏好，督促高级管理层有效地识别、计量、 监测、控制并及时处置商业银行面临的各种风险。商业银行董事会及其风险管理委员会应当定期听取高级管理层关于商业银行风险状况的专题报告，对商业银行风险水平、风险管理状况、风险承受能力进行评估，并提出全面风险管理意见。

6、以下（ ）不是衡量盈利能力比率的指标。【单选题】

A.销售毛利率＝[（销售收入-销售成本）/销售收入]×100%

B.销售净利率＝（净利润/销售收入）×100%

C.总资产收益率＝净利润/平均总资产

D.权益收益率＝税后损益/平均股东权益净额

正确答案:D

答案解析:选项D：权益收益率属于效率比率指标。权益收益率＝税后损益/平均股东权益净额

7、银行机构进行信息披露的要求不包括（）。【单选题】

A.充分

B.完整

C.真实

D.全面

正确答案:B

答案解析:银行机构要真实、全面、及时、充分地进行信息披露,提高银行经营透明度,有利于社会大众及监管机构对银行的监督管理,提高银行治理水平和风险控制意识。选项B：完整属于混淆选项。

8、（）是衡量利率变动对银行整体经济价值影响的一种方法。【单选题】

A.缺口分析

B.久期分析

C.外汇敞口分析

D.风险价值方法

正确答案:B

答案解析:市场风险计量方法包括但不限于：（1）缺口分析（2）久期分析（3）外汇敞口分（4）敏感性分析（5）风险价值（VaR）。选项B正确。久期分析是衡量利率变动对银行整体经济价值影响的一种方法。

9、在商业银行的风险管理实践中，限额管理的制度包括（）。【多选题】

A.区域风险限额管理

B.国家风险管理

C.单一客户授信限额管理

D.多个客户授信限额管理

E.集团客户授信限额管理

正确答案:A、B、C、E

答案解析:商业银限额管理包括：单一客户授信限额管理、集团客户授信限额管理、国家风险与区域风险限额管理和组合限额管理（选项ABCE正确）。

10、固有风险是指在实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管理控制活动后， 仍然保留的风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:剩余风险是指在实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管理控制活动后， 仍然保留的风险。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

基金发行时，若基金单位金额为a，发行手续费率为b，发行手续费为c，发行价格为p，则下列等式正确的有( )。

A．p=a+c

B．p=a-c

C．p=a+a×b

D．c=a×b

E．c=a+b

正确答案：ACD
解析：发行价格p=基金单位金额a+发行手续费c(A项)；发行手续费c=基金单位金额a×发行手续费率b(D项)；综合AD两项可得C项，发行价格p=基金单位金额a+基金单位金额a×发现手续费率b。

下列关于经济周期各阶段的说法，正确的是( )。

A．顶峰阶段是经济由盛转衰的转折点

B．顶峰阶段后，经济就将进入下降阶段

C．衰退阶段是经济活动的最低点

D．在衰退阶段，经济活动和产出放缓

E．在扩张阶段，经济活动和产量超过之前的顶峰

正确答案：ABDE
解析：谷底是经济活动的最低点，所以C选项说法错误。

无效合同的法律效力( )。

A．自登记时无效

B．自履行时无效

C．自订立时无效

D．自被确认无效时无效

正确答案：C

是全面记录个人信用活动、反映个人信用状况的文件，是征信机构把依法采集的信息，依法进行加工整理，最后依法向合法的信息查询人提供的个人信用历史记录。

A．个人信用征信

B．个人征信系统

C．个人信用报告

D．个人征信报告

正确答案：C
解析：题中叙述是个人信用报告定义，个人信用报告是个人信用信息基础数据库的基础产品，目前，个人信用报告主要用于银行的各项消费信贷业务。

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