2019年银行从业资格考试《风险管理（中级）》模拟试题(2019-10-29)

发布时间：2019-10-29

2019年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、商业银行应有能力对信息系统进行（  ），制定制度和流程，管理信息科技项目的优先排序、立项、审批和控制。【多选题】

A.需求分析

B.开发

C.采购

D.维护

E.升级

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。商业银行应有能力对信息系统进行需求分析、规划、采购、开发、测试、部署、维护、升级和报废，制定制度和流程，管理信息科技项目的优先排序、立项、审批和控制。

2、业务连续性管理应符合的要求是（  ）。【多选题】

A.评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响

B.采取系统恢复和双机热备处理等措施降低业务中断的可能性，并通过应急安排和保险等方式降低影响

C.建立维持其运营连续性策略的文档，并制定对策略的充分性和有效性进行检查和沟通的计划

D.业务连续性计划应由信息科技风险管理部门或信息科技管理委员会确认

E.年度应急演练结果应由信息科技风险管理部门或董事会确认

正确答案:A、B、C、D

答案解析:业务连续性管理应符合以下要求： （1）应评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响，包括内外部资源的故障或缺失（如人员、系统或其他资产）、信息丢失或受损、外部事件（如战争、地震或台风等）等原因（选项A正确）。 （2）应采取系统恢复和双机热备处理等措施降低业务中断的可能性，并通过应急安排和保险等方式降低影响（选项B正确）。 （3）应建立维持其运营连续性策略的文档，并制定对策略的充分性和有效性进行检查和沟通的计划，包括：规范的业务连续性计划，明确降低短期、中期和长期中断所造成影响的措施；更新实施业务连续性计划的流程及相关联系信息；验证受中断影响的信息完整性的步骤（选项C正确）。

3、以下关于资本监管的具体措施的说法中，正确的是（）。【多选题】

A.有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束

B.商业银行的董事会和高级管理层对维持本行资本充足率承担最终责任

C.监管部门对商业银行实施资本充足率监管检查

D.董事会和高级管理层应制定保持资本水平的战略和相应的制度安排

E.董事会和高级管理层建立完善的内部资本充足评估程序，识别、计量和报告所有重要的风险

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项A说法正确：有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束。选项C说法正确：监管部门对商业银行实施资本充足率监督检查,确保资本能够充分覆盖所面临的各类风险。

4、商业银行需要与越来越多的非商业银行竞争零售和企业客户，这属于行业风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:越来越多的非银行金融类服务机构在提供更加便利和多元化的金融服务，填补市场空白的同时，也在逐步侵蚀商业银行原有的市场份额。这属于竞争对手风险。

5、风险水平类指标包括流动性风险指标、信用风险指标、市场风险指标和操作风险指标，以时点数据为基础，属于动态指标。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:风险水平类指标:衡量商业银行的风险状况,以时点数据为基础,属于静态指标,包括信用风险指标、市场风险指标、操作风险指标和流动性风险指标。

6、危机时刻，商业银行通常只有有限的时机维护声誉并控制局面，此刻要求危机发言人具有以下哪些良好的沟通技能( )。【多选题】

A.介绍危机处理的积极消息

B.冷静对待恶意／愤怒／激动问题

C.熟悉媒体的质询方式和问题陷阱

D.采用口头或书面方式与媒体保持积极合作

E.最大限度地维护商业银行的利益

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确。提高发言人的沟通技能：

7、商业银行在外包合同中应当要求外包服务提供商承诺相关事项，不包括（）。【单选题】

A.不定期通报外包活动的有关事项

B.及时通报外包活动的突发性事件

C.配合商业银行接受银行业监督管理机构的检查

D.保障客户信息的安全性

正确答案:A

答案解析:商业银行在外包合同中应当要求外包服务提供商承诺以下事项：

8、一个典型和完整的洗钱过程包括（）三个阶段。【多选题】

A.放置

B.分析

C.离析

D.融入

E.融合

正确答案:A、C、E

答案解析:选项ACE正确。通常来讲，一个典型和完整的洗钱过程包括放置、离析、融合三个阶段，每个阶段都有其不同特点及运行模式，但在实际操作过程中，洗钱分子往往交叉运用，难以截然分开。

9、在资产证券化业务风险管理框架中，安全保管专项计划资产的是（）。【单选题】

A.管理人

B.托管人

C.增信机构

D.资产服务机构

正确答案:B

答案解析:选项B正确：托管人： （1）安全保管专项计划资产； （2）监督管理人对专项计划资产管理、运用、处分情况，发现管理人的管理指令违反专项计划说明书或者托管协议约定的，应当要求改正，未能改正的，应当拒绝执行并及时向证券交易所及相关监管机构报告； （3）履行信息披露义务，出具资产托管报告；

10、下列属于商业银行反洗钱内控制度体系的是（）。【多选题】

A.客户身份识别制度

B.大额交易与可疑交易报告制度

C.客户洗钱风险等级划分制度

D.客户身份资料和交易记录保存制度

E.反洗钱稽核审计制度

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确：商业银行反洗钱内控制度体系主要包括：客户身份识别制度；大额交易与可疑交易报告制度；客户身份资料和交易记录保存制度；客户洗钱风险等级划分制度：反洗钱宣传播训制度；反洗钱保密制度；反洗钱协助调查制度；反洗钱稽核审计制度；反洗钱岗位职责制度；反洗钱业务操作规程。其中，处于基础地位的是客户身份识别制度。处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一股性业务咨询活动。( )

A．正确

B．错误

正确答案：B
解析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

我国货币政策目标是：保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。 ( )

A．正确

B．错误

正确答案：A
解析：我国货币政策目标是：保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。

我国目前个人住房贷款利率( )。

A．下限放开，实行上限管理

B．上限放开，实行下限管理

C．上下限均放开

D．实行上下限管理

正确答案：B
解析：考察关于利率上、下限的问题。只要牢记贷款无上限，有下限，而存款恰好相反，有上限，无下限。目的是防止银行间恶性竞争。

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