2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》模拟试题(2020-10-07)

发布时间：2020-10-07

2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、风险评估是风险管理的一个重要组成部分。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:风险报告是风险管理的一个重要组成部分。

2、通常，零售客户存款往往被看做是核心存款的重要组成部分。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:从商业银行融资流动性的角度来看，零售存款相对稳定，通常被看做是核心存款的重要组成部分。

3、商业银行的流动性覆盖率应当不低于90%。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:商业银行的流动性覆盖率应当不低于100%，在流动性覆盖率低于100%时，应对出现上述情况出现的原因、持续时间、严重程度、银行是否能在短期内采取补救措施等多方面因素进行分析。

4、操作风险评估的准备阶段包括（）。【多选题】

A.制订评估计划

B.召开会议

C.识别评估对象

D.绘制流程图

E.收集评估背景信息

正确答案:A、C、D、E

答案解析:选项ACDE正确。操作风险评估准备阶段：（1）制订评估计划；（2）识别评估对象；（3）绘制流程图；（4）收集评估背景信息。选项B：召开会议是评估阶段的内容。

5、商业银行采用内部模型法，内部模型法覆盖率应不低于（）。【单选题】

A.20%

B.30%

C.50%

D.100%

正确答案:C

答案解析:商业银行采用内部模型法，内部模型法覆盖率应不低于50%（选项C正确）。

6、2013年1月1日《商业银行资本管理办法（试行）》正式实施后，我国系统重要性和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于11.5%和10.5%。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:2013年1月1日《商业银行资本管理办法（试行）》正式实施后，我国系统重要性和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于11.5%和10.5%。

7、法律风险与操作风险之间的关系是（ 　）。【单选题】

A.操作风险和法律风险产生的原因相同

B.外部合规风险与法律风险是相同的

C.法律风险与操作风险相互独立

D.法律风险是操作风险的一种特殊类型

正确答案:D

答案解析:选项D说法正确：操作风险包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。

8、（）是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。【单选题】

A.政治风险

B.声誉风险

C.经济风险

D.市场风险

正确答案:B

答案解析:商业银行风险的主要类别：（1）信用风险（2）市场风险（3）操作风险（4）流动性风险（5）国别风险（6）声誉风险（7）法律风险（8）战略风险。选项B正确。声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。

9、市场风险包括利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险四种，其中(    )风险尤为重要。【单选题】

A.汇率风险

B.利率风险

C.股票风险

D.商品风险

正确答案:B

答案解析:市场风险包括利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险四种，其中利率风险尤为重要（选项B正确）。

10、银行风险监管指标设计以风险评估为核心，以风险管理部门为主体，兼顾分支机构，并形成分类、分级的监测体系。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:银行风险监管指标设计以风险监管为核心，以法人机构为主体，兼顾分支机构，并形成分类、分级的监测体系。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

大额可转让存单的利率高于同期定期存款的利率，但是，与定期存款一样不能转让。 （ ）

此题为判断题(对，错)。

正确答案：×

计提贷款损失准备金的原则不包括( )。

A．审慎会计原则

B．及时性

C．充足性

D．准确性

正确答案：D
解析：计提贷款损失准备金要符合审慎会计原则的要求；计提贷款损失准备金要坚持及时性和充足性原则。

短期的投资规划可以用到套期保值技术，对此，下列论述正确的是（ ）。

A．套期保值以回避现货价格风险为目的，通常指交易者通过在现货市场与期货市场同时做相同方向的交易从而为其现货保值

B．套期保值交易与现货交易是分开进行的，很少以现货交割为结果

C．套期保值可以分为买人套期保值和卖出套期保值

D．卖出套期保值是指通过期货市场买入期货合约以防止因现货价格上涨而遭受损失

E．在外汇市场上，作为风险管理的套期保值行为和投机行为是共存的

正确答案：BCE

银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有（ ）情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A．违反规定对银行业金融机构进行现场检查的行为

B．滥用职权、玩忽职守的其他行为

C．违反规定查询账户或者申请冻结资金的行为

D．未按照规定进行信息披露的

E．违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的行为

正确答案：ABCE
答案为ABCE。根据《银行业监督管理法》第四十三条的规定，银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止，以及业务范围和业务范围内的业务品种的；②违反规定对银行业金融机构进行现场检查的；③未依照本法第二十八条规定报告突发事件的；④违反规定查询账户或者申请冻结资金的；⑤违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的；⑥违反本法第四十二条规定对有关单位或者个人进行调查的；⑦滥用职权、玩忽职守的其他行为。D选项的未按照规定进行信息披露是对银行业金融机构的约束。

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