2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》章节练习(2021-11-26)

发布时间：2021-11-26

2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 其他风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程是指（  ）。【单选题】

A.新产品／业务风险评估

B.新产品／业务风险识别

C.新产品／业务风险控制

D.新产品／业务风险计量

正确答案:A

答案解析:选项A正确。新产品／业务风险评估：新产品／业务风险评估是指商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程。

2、新产品／业务因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行发生损失的风险指（  ）。【单选题】

A.市场风险

B.违规风险

C.信用风险

D.操作风险

正确答案:C

答案解析:选项C：信用风险：指新产品／业务因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行发生损失的风险。选项A：市场风险：指新产品／业务因市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价格和期权价格）的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险。选项B：违规风险：指新产品／业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。选项D：操作风险：指新产品／业务因不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件可能造成损失的风险，包括法律风险。其中法律风险指新产品违反有关法律、法规、监管规则和要求，以及商业银行应当履行的合同义务，可能导致商业银行承担不利法律责任或后果的风险。

3、每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的（），每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超过该产品净资产的（）。【单选题】

A.140%；220%

B.160%；220%

C.160%；200%

D.140%；200%

正确答案:D

答案解析:选项D正确：《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规定：（1）每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的140%，每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超过该产品净资产的200%。（2）公募产品和开放式私募产品不得进行份额分级。分级私募产品的总资产不得超过该产品净资产的140%。（3）分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例（优先级份额/劣后级份额，中间级份额计入优先级份额）。固定收益类产品的分级比例不得超过3:1，权益类产品的分级比例不得超过1:1，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过2:1。

4、新产品／业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险是指（  ）。【单选题】

A.违规风险

B.监管风险

C.合规风险

D.操作风险

正确答案:C

答案解析:选项C正确。合规风险：指新产品／业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

5、新产品/业务风险管理原则包括（  ）。【多选题】

A.统一性原则

B.全面性原则

C.适应性原则

D.有效性原则

E.统筹性原则

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:新产品/业务风险管理原则包括：（1）统一性原则（选项A正确）；（2）全面性原则（选项B正确）；（3）适应性原则（选项C正确）；（4）有效性原则（选项D正确）；（5）统筹性原则（选项E正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

根据《个人外汇管理办法实施细则》的有关规定，个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。

A．5000

B．10000

C．30000

D．50000

正确答案：A
个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下(含)的。可以在银行直接办理。

采取购买个人汽车贷款履约保证保险方式的，借款人需购买与贷款银行有相关业务合作的保险公司的履约保证保险产品。并在保险单中明确第一受益人为( )。

A．保证人

B.借款人

C．中介担保公司

D.银行

正确答案：D
D【解析】采取购买个人汽车贷款履约保证保险方式的，借款人需购买与贷款银行有相关业务合作的保险公司的履约保证保险产品，并在保险单中明确第一受益人为银行。

私人购买住房的支出属于GDP项目中的( )。

A．投资

B．消费

C．融通资金

D．定价

正确答案：A
A【解析】从支出角度看，GDP由消费、投资和净出口三部分构成。私人购买住房支出属于固定资本形成，是投资的范畴。

对于仅提供担保方式的个人住房贷款，贷款的额度一般不得超过所购住房价值的( )。

A．80%

B．70%

C．60%

D．50%

正确答案：B
解析：仅提供保证担保方式的，只适用于贷款期限不超过5年(含5年)的贷款，其贷款额度不得超过所购(建造、大修)住房价值的50%。而由住房置业担保公司提供保证的，其贷款期限放宽至15年，且贷款额度可以达到其购买房产价值的70%。本题的最佳答案是B选项。

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